建行珠海梅华路支行成功堵截一起异常开户事件

   “我的公司必须今天开户，很急用！”有一天上午，客户王某持营业执照到建行珠海梅华路支行要求开立对公账户，他语气急促，情绪紧张。虽然客户临时过来要求办理开户业务，网点客户经理与该客户约定时间进行上门核实相关经营情况，答应了客户的请求。

   网点负责人上门核实发现，该企业的注册地址同一层有多家企业分租，且经营场所仅仅只有一个办公室，几张办公桌，没有生产设备和实际的货物在现场，悬挂的招牌和门牌设计和制作极其简易。网点负责人与企业的接待人员进一步沟通中发现，该接持人员非企业的人员，只是负责开门接待银行上门核查的，对公司的经营情况、基本户的开立情况并不是很清楚。

   客户经理把核实相关情况及资料交网点经办柜员，经办柜员接过资料通过核查发现，该企业曾因经营场所无法联系被工商列入导常名录，疑点重重，渠运副行长对该企业的开户资料进行了审核，并拨通了该企业法人在建设银行新一代预留的手机号码进行核实，该企业法人称其在外地，对企业的经营状况不清楚，并对网点提出的问题表示很不耐烦。

   网点敏锐提升风险防范意识，根据以上疑点判断该企业存在异常情况，态度坚决地婉拒了客户的开户申请，见事态不妙，披着羊皮的“狼”只好灰溜溜地离开了营业网点。