工行温州平阳支行敏锐识别异常特征成功堵截柜面异常取现

   近日，工行温州平阳支行辖内网点充分把握柜面取现工作要点，通过敏锐识别异常特征、严格把控账户风险、警银协作等方式，成功堵截一笔异常柜面取现事件，积极履行社会义务，切实维护好广大群众的银行卡安全。
 
   当天，工行平阳横阳支行接待了一名老年客户。起初，该名客户到达网点后并未立即前往柜台办理业务，而是在大堂坐着等人，大堂经理询问客户需要办理什么业务时，客户并没有回应，只说在等女儿。不久后，一位女士来到网点陪同她办理取款业务，金额5万元。经核查，该账户内多笔资金汇入存在异常，发现在取现前有多笔支付宝提现的资金转入，询问该老年客户时，客户表示并未使用支付宝、微信等第三方支付平台，且不知道该笔资金的来源。出于对此类异常特征的敏感性，柜面人员及时向网点主任寻求帮助，协助柜面对老年客户的手机进行确认，核实是否有使用支付宝。此时，陪同人员上前询问：“是否只要手机拿来确认就可以取现。”网点主任基本确认异常取现事实，带领老人来到主任办公室再次了解情况，期间陪同人员自行离开。随后，网点联系当地派出所，由民警对老人开展必要的警示教育，以通俗易懂的语言向老年人讲解洗钱的危害及开展反洗钱工作的意义。
 
   接下来，工行温州平阳支行将持续做好个人银行账户服务工作，强化账户风险防范，进一步提升个人银行账户精细化管理水平；积极开展金融知识宣教活动，推动金融知识走深、走实、走向大众，增强社会公众的银行卡风险防范意识。