8月6日上午，邮储银行盐城市分行营业部识别了一起柜面异常取现案例，堵截5万元涉诈资金转移，协助公安机关成功抓获一名电信诈骗犯罪嫌疑人。
当日上午10时许，一名老人在一男子陪同下来到我行柜面办理取款，办理过程中，系统出现预警提示。由于行内多次风险提示近期出现多起电信诈骗涉案账户在柜台取现转移涉案资金的案例。系统的预警提示，让柜员有所警觉。故询问客户取款用途及与汇款人关系，老人回答是远房亲戚汇的钱用于装修房子，老人言语不多，但旁边一名男子显得比较急躁，多次插话。柜员察觉异常后，立即汇报营业主管。营业主管对其进一步核实过程中，发现老人回答问题支支吾吾，陪同男人替其回答的情况。此时大堂经理也在柜台外密切关注两人的举动，注意到该男子使用聊天软件告知对方银行需要提供相关佐证后，赶紧提醒营业主管。营业主管根据日常学习到的电信诈骗手法，初步判定这其中有异常，便通知柜员，设法拖延时间，暂缓办理该客户现金支取，并立即拨打110请求民警协助。
公安人员赶到了现场，与老人核对信息，发现异常，即告知该笔款项暂不能取，需到派出所进一步核实。陪同男子见此情景立马表示不取了，要带老人离开。营业主管见状立马劝阻老人，银行账户及电话卡均为本人实名，一旦出租、出售本人账户用于电信诈骗，会有严格的惩戒措施，切勿贪图蝇头小利，因小失大。老人此时也是后悔莫及，感谢我行工作人员及时制止，才未酿成大错。
经公安机关综合分析研判，该男子有电信诈骗重大嫌疑。在银行密切配合下，公安机关成功将嫌疑人抓获。次日，老人也配合公安人员将涉案资金全部取出。
为高效打击电信网络诈骗犯罪，邮储银行盐城分行将继续严格落实账户管理要求和风险防控措施，加强客户身份识别，不断提高行内员工的反诈识别能力，同时加强警银联动，沟通协作，共同堵截电信诈骗，保障人民财产安全。
