工行衡水路北支行加强警示教育防范案件风险

   为进一步深化重点业务领域风险防控治理，严防黑恶势力向行内渗透，近期，工行衡水路北支行加强警示教育，多措并举，常态化开展扫黑除恶有关工作，坚决杜绝涉黑涉恶案件的发生。

   一、坚持源头防控。持续推进员工行为管控，重点对员工是否实施或参与非法集资、违规代客理财、内外勾结发放贷款等行为开展排查，对员工涉嫌“黄赌毒”和黑恶势力情况进行排查；指导员工对相关法律法规和行业规范进行了深入的解读和分析，帮助员工了解和掌握国家法律法规和行规具体要求；做好典型案例宣传和风险提示，增强全员法制意识，自觉遵规守纪。

   二、强化业务管理。该行严格业务管理，要求全体员工严格按照规章制度办理业务，加强业务审核，切断风险事件源头。严把关开户审核，不管是开立个人还是单位结算账户，都要加强开户前的身份核实，积极响应“断卡行动”，防范出租出买卖借银行账户等行为的发生；做好贷前尽职调查、贷中审查及贷后管理，守住“准入关”“发放关”“使用关”，随着普惠业务下沉网点，网点承担了各类的贷款业务，办理对公业务的相关人员更应该提高警惕，对客户资质、资金流向等进行把控，有效防范信贷虚假案件风险，要求对公经理信贷业务合规操作，认真执行贷款管理制度和操作流程，将扫黑除恶相关要求纳入各个环节。

   三、做好相关宣传。为持续增强社会公众对扫黑除恶专项斗争重要性的认知，提升公众的参与度与知晓度，进一步营造浓厚的扫黑除恶宣传氛围，深入推动扫黑除恶专项斗争工作向纵深发展，该行坚持以人民为中心的发展思想，以防范非法集资宣传月、“7.8”保险宣传日等多种形式为依托，开展犯罪宣传教育工作，提高公众反有组织犯罪意识。积极主动做好扫黑除恶宣传及金融知识普及工作，及时揭示非法金融活动新苗头、新动向，切实提高金融消费者和广大人民群众对有组织犯罪、“套路贷”“校园贷”、非法集资、电信网络诈骗、跨境网络赌博等违法犯罪行为的辨别能力和防范意识。