工行大同雁云支行跟踪需求 养老金法人理财服务大见成效

   2024年以来，工行大同雁云支行认真贯彻上级行工作部署，在狠抓传统对公存贷业务发展的同时，立足多元化的创新思路，以对公养老金产品优势为抓手，支行班子成员率先垂范，落实对重点客户的营销，精准对接积极开展对公养老金业务营销活动，跟踪需求找市场养老金法人理财大见成效。

   强化组织推动。为了加强养老金理财业务发展，该行多次召开专题会议进行研究部署，并根据岗位设备不同的营销任务，要求大家利用好各自的资源，团结一致，奋勇争先，力争完成目标任务。支行班子成员率先垂范，落实对重点客户的营销。同时每周对养老金理财业务的营销情况进行通报，分析市场指导营销督促落后者，形成人人争先加油快上的营销局面。

   精准对接客户。从认真梳理存量客户入手，按照资金实力和过往的投资偏好，进行客户细分，进行名单制管理营销，逐户落实营销责任人，持续强化跟踪营销和优质服务工作。在挖掘存量客户的同时，加强外拓营销，积极拓展新客户，把营销的重点，聚焦在有闲置资金的高端客户上。以高层营销、联动营销为突破口，利用好各种信息资源，及时了解客户闲置资金情况，根据客户理财需求和投资偏好，适时对接，把握好养老金法人理财产品优势，争取到新客户购买养老金法人理财。

   诚信合规销售。该行在向企业进行产品营销时，准确向客户说明产品性质，认真做好养老金理财产品的合规性管理，严格按照产品说明书的相关条款，签订理财协议，合规营销理财产品，以客户需求为导向，以客户满意为标准。让客户实实在在认可产品，真心愿意购买产品，以诚信的服务赢得客户支持，以双赢促进了养老金法人理财突破性发展。在推动了业务发展的同时，也培育了一批忠诚工行的客户群。