2024年以来，工行大同分行把私银业务作为零售转型率先发力的主打业务和突破口，在战略上紧跟第一私人银行主旋律，明确发展目标，坚持精准方略，充分调度资源，厚置优势，培育特色，齐抓共管向需发力，坚持精准方略推动私人银行业务高质量发展。
常抓不懈。该行守正创新积极探索私人银行业务发展考核新路径，制定《2024年度大个金板块旺季营销活动方案》《2024年旺季营销个金板块重点指标专项激励方案》；进入二季度，出台《2024年“连战夏秋季”个金私银创收增收活动方案》，加大落实全辖工作会议对“巩固私人银行领先优势”相关要求，将2024 年定位为私人银行业务高质量发展重大基础工程施工年，以企业家为核心客群，持续提升三大赛道核心竞争力，主抓四大基础工程落地实施，推动私银业务市场地位、经营质效再上新台阶。锚定同业，构筑私人银行高质量发展新格局，激发管理者担重任、打硬仗、创实绩，打好私人银行业务发展抢滩之战。
协同发力。市分行分管行长、个人金融业务负责人和财富顾问深入支行进行业务工作督导和对各不同时段的营销活动方案进行宣导讲解，对产品和客户营销给予指导，传授经验，对家族信托业务开展培训，座谈、解惑；开展私银大讲堂活动。采取请进来走出去的办法开展大讲堂活动，市分行财富顾问制作PPT利用晨会和夕会的时间，分别下支行为全体人员送教上门讲解私人银行业务；该行私人银行中心每周对客户增长情况及时进行通报，对同业口径客户负增长、零增长、任务差距较大的支行进行了问责督导。
精细维护。突出客户个性化需求，按照客户分层及多级联动的私人银行客户维护体系，策划多元化非金融服务方案，契合客户对于非金融增值服务的需求，建设开放式的非金融增值服务平台。组织开展慰问走访活动。传递了工商银行为企业家构建“财富、企业、家业”的生态圈，提供有广度、有力度、有温度的综合服务的诚意。同时各支行利用班内班外时间，通过上门拜访、邀约到行、邮寄礼品等多种形式慰问客户，增进交流和互信。
开疆拓土。该行以主动经营私银客户、优先发展私银业务作为引领和支撑个人金融板块突破的重要举措，把资产的发展放到更为优先和突出的位置，坚持以客户为中心的价值导向，做好财富管理服务，助力客户财富保值增值，实现客户资产发展的量、质、效三平衡。聚焦重点客群，围绕“未达标、达标、缓降、降级、提升”的重要节点，将私银专业服务嵌入形成闭环，稳固提升客户规模。全面开展潜力客群“1+6”分类管理，强化私私互动、公私联动，加快潜力客户转化；聚焦财富赛道，把“高层营销和服务高端”机制落到实处，打造高净值客户获客维客新模式；聚焦家企赛道，与普惠、公司、结现联动，积极邀约有潜力企业家客户签约私银服务。结合客户企业融资需求，加大普惠贷款供给；聚焦家业赛道，用好资源、强化推动，精准配置，利用增额、定额终身寿做大保险金信托业务规模。
