近日，邮储银行南通启东市支行工作人员凭借过硬的业务素质和敏锐的洞察力，成功识别可疑客户，配合公安机关破获一起可疑取款交易。
当天，黄某至该行营业网点提取20万现金，因提取金额较大，柜员询问其有没有预约，黄某表示该行客户经理已为他预约。但网点未曾接收过预约信息，且黄某拒绝提供客户经理姓名。随即，网点营业主管联系客户经理核实情况，客户经理表示不认识此人。见状，黄某改口声称取款是朋友帮忙预约的，他也不清楚具体情况。
网点工作人员再次询问黄某取款用途，黄某表示他在常熟开店，近期打算装修，但黄某身份证的地址为广西宁明县，店在常熟，于情于理又怎么会来启东取款呢？网点营业主管心生疑惑，和柜员查询了该卡的交易明细，发现账户当天有13：30左右有一笔20万的汇入，仅间隔半小时就来取现，核实汇款人情况，他自称对方是他的朋友，借钱给他装修。
前后不一的说辞，让网点人员意识到黄某可能存在问题。营业主管立即和反诈警察联系，将黄某信息上报，反诈警察核实信息后发现此人是诈骗涉案人员，让网点尽量拖住此人，他们安排人员立即过来。随后，柜员告知黄某大额取现需向上级报备、调钱，请黄某耐心等待。为了不让嫌疑人有所察觉，柜员为其办理了信息修改等业务，期间，营业主管持续电话联系上级行，沟通钱款事宜，提高黄某信任度。
三十分钟左右，警察通知网点人员网点外部已布控完毕，一名便衣警察也已进入网点大厅。根据警方指令，网点人员给黄某办理了取款业务。业务办理完成后，黄某打了一个电话，并走出大门，在大门口有两名同伙迎上去，想要“黑吃黑”，便衣警察也紧随其后，在走了大约50米后，几个涉案人员互相扭打在一起，埋伏好的警察成功将其抓获。在柜面人员的机智应对和与公安的紧密协作下，成功破获涉案交易，为被诈骗的老百姓追回了血汗钱！
一直以来，邮储银行启东市支行坚定不移地贯彻落实打击电信网络诈骗的决策部署，将风险防控落实到业务的全流程管理，深层次筑牢金融反诈防线。未来，支行一线人员将始终认真履职、主动作为，进一步深化银警联动，守护好老百姓的“钱袋子”！
