“伪现金”交易指未发生真实现金存取，而是利用现金业务方式（如现金尾箱过渡或内部账过渡）和渠道为客户提供资金划转和转账服务，使得资金在不同客户账户间流动的交易。该类交易人为割裂交易链条，改变交易性质，造成大额交易错报和漏报，影响可疑交易的分析和甄别，存在洗钱风险。
工行长治襄垣支行对“伪现金”业务的控制措施最强，要求涉及大额现金的客户填写现金用途表，要求柜员对可疑现金存取业务人工补录可疑交易报告，对于“伪现金”交易进行按笔考核、逐笔扣分。但是，柜面现金业务形式多样，“伪现金”和其他现金异常交易大量充斥其中，柜面客服经理如何识别和防范其中的洗钱风险呢？
第一：熟知柜面现金业务场景。一是客户办理一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的。比如，A公司（未在本行开户），为在本行开户的单位存入现金的业务，也属于一次性金融服务。二是为客户办理人民币5万元（含）或外币等值1万美元（含）以上大额现金存取款业务。三是为客户办理现金汇款业务单笔人民币金额5000元（含）以上的。
第二：落实柜面现金业务客户身份识别流程。首先进行客户身份识别。通过来源可靠、独立的证明文件、数据或信息核实客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还应了解客户业务目的及性质；登记客户身份基本信息留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。实践中，柜面客服经理需查询客户9要素信息是否齐全，客户风险级别是否为高风险，查询客户风险级别评定依据；查询客户账户是否为涉赌涉诈账户，是否留存有本地的联系地址。如果是对公客户办理现金取款业务，还应当审核客户业务是否符合《现金管理暂行条例》的要求。
第三：主动杜绝伪现金发生。洗钱风险提示列出四项伪现金可疑特征。一是交易金额较大。存取现金往往在数十万元至数千万元不等。二是现金存取金额存在关联。两个或两个以上账户现金存取金额存在关联，存入金额往往等于取现金额或与取现金额极为接近。四是大额现金取出及存入时间间隔较为接近或现金未离开网点又再次存入。大额现金取出后，短时间内，同一网点另一客户(或是多个客户账户累计)发生同等或相似金额的现金存入交易；客户未将现金带离网点，在同一网点，为另一客户(或是多个客户账户累计)又存入的。五是交易行为异常，客户主动要求将本可以通过转账实现的交易改为通过现金存取的方式实现。
