工行长治屯留支行组织学习业务运营案防管理要点

   2024年6月14日，工行长治屯留支行利用晨会时间组织营业厅现金区相关人员集中学习业务运营关于网点现金管理方面的案防管理要点，强调现金区相关客服经理和现场管理人员要在日常的运营工作中，严格履行岗位职责。

   主要学习了现金调拨管理、日间现金管理、现金区进出管理、营业终了管理、“伪现金”交易管理、反假货币管理六个方面的案防重点。其中主要强调了“伪现金”交易管理应注意对柜面转账功能可以满足客户资金划转要求的，客服经理要详细告知监管要求，引导客户使用转账交易办理业务；对于客户坚持使用现金方式办理个人非同名或单位账户间大额资金划转的，必须填写《现金存取款业务背景调查表》，并按照交易金额由不同层级管理人员履行审核审批手续。还强调了反假货币管理应严格执行假币收缴“五步骤”，双人持证收缴、当客户面加盖假币章、当面开具假币收缴凭证、隔窗解释（禁止将假币递出柜台外）、向持币人告知权利，并定期进行假币上缴。

   最后还学习了直接盗取钱箱现金潜逃、虚假现金交接及“伪现金”引发监管处罚、反假货币管理不到位引发监管处罚等相关引发监管处罚和犯罪事实的典型案例，提高了现金区相关人员的责任意识和风险防范意识、能力。