工行大同分行把个人理财作为客户资产配置的重要产品之一及基础中间业务收入新增长点之一，周密谋划，精心组织，狠抓个人理财产品多维营销不松劲，大力推进个人理财业务持续快速发展，有效促进中间业务收入的加快增长。
狠抓阵地营销。该行坚持以营业网点为个人理财产品营销的主营阵地，广大网点员工面对前来办理业务的客户，仔细识别优质客户，精心锁定目标客户，精细宣传推介个人理财产品，根据客户的金融需求，适时推进个人理财产品营销，具体介绍正在热销的个人理财产品的预期收益水平、持有期限等情况，引导客户从中选择购买适合自己情况和需要的个人理财产品，大力推进旺季个人理财业务持续加快发展，在不断满足优质客户多元化理财需求中，有效促进中间业务收入的加快增长。
强化资产配置。大力推行“单一产品营销”模式向“资产配置”转变，要求对不同类型客户实行个性服务，为特定客户量身定制金融产品服务购买或操作建议，围绕客户及其家庭生命周期的需求目标，根据其财务状况和风险承受能力，进行有针对性，有方向的营销，凭借专业的服务和多样的产品提升客户信任度和粘性，量体裁衣为为客户量身定制资产配置方案，同时注重加强个人营销系统的智能资产诊断应用效能，推动该行大类理财业务从单一产品销售向组合化、智能化、专家级财富管理服务模式转变，大幅提升客户经理资产配置能力和专业水平，进一步提升赋能客户维护成效，提高理队伍服务意识与实战水平。
开展精准营销。坚持从客户角度出发，结合理财产品收益佳、交易便利、中收水平稳定的特点，充分依托系统优势，大力开展精准营销。以数据分析精准客户营销，组建数据分析团队持续做好数据采集分析，整理开展定期理财产品到期等精准营销，以客户的精准营销、以资金的精准营销、以产品的精准营销助推个人理财业务稳步发展。依托PBMS系统积极做好客户预约和产品承接工作，网点客户经理提前了解客户理财产品到期情况，细致做好到期客户的产品承接工作，提升客户资金理财沉淀。
做好售后服务。为不断满足客户多层次、多样化的金融需求，该行客户经理利做好理财产品售后服务，客户经理定时根据净值计算收益情况，及时向客户传递理财产品的收益情况，加强信息沟通，提升客户购买体验；客户经理建立定期回访客户机制，通过短信、微信、电话、上门等方式定期实施客户回访，适时回访已成功购买理财产品的客户，收集客户意见，做好客户优质服务工作，提升客户的体验，巩固客户基础。通过销售人员细致地服务，产品运作的优异表现，不断提升客户对工银理财专业性的认知，从而逐步扩大新规产品销量及客户群。
