工行长治高新区支行抓好工作措施落实提高反洗钱履职能力

   工行长治高新区支行加强对反洗钱业务操作风险的控制，促进相关人员尽职尽责，进一步规范反洗钱业务的操作与管理。促进严格自律，有效防范和遏制洗钱行为。

   多种渠加强反洗钱宣传。应当利用多个场景、多种渠道向客户大力宣传反洗钱知识，进一步扩大客户的反洗钱知识，向社会公众开展反洗钱的法律法规宣传，普及洗钱危害和防范措施，提高社会公众对洗钱危害的认识以及风险防控能力，增强其配合做好反洗钱工作的意识，引导社会公众保护好自己切身利益，共同维护正常的金融秩序和社会稳定。客户经理通过为到店客户宣讲反洗钱案例，增强了客户法治意识，提高客户配合反洗钱工作的主动性和积极性。网点要求大堂经理在接待到店客户解答业务的同时，针对不同的社会群体做不同的反洗钱知识普及，例如学生客户，主要宣传不要出租、出借身份证，不要轻信陌生人短信，不要随意点开短信里的网址链接等，例如老年客户，主要宣传反洗钱的案例及预防措施。近期在上门进行客护维护时，重点对利用代缴企业或居民电费等正常生活费用掩饰、隐瞒违法犯罪等风险进行了宣传，

  抓落实提高反洗钱履职能力。一是按照反洗钱相关规定履行反洗钱工作职能，加强对客户身份识别工作，做好尽职调查，认真审核客户开户资料的真实性、完整性和合规性，保存好客户的账户资料和交易记录，把好第一道关口；二是分管行长、合规经理牵头对今年以来个人开卡、开户可疑情况进行排查梳理；对目前开户单位信息的真实性进行核实，重点对被列为风险的开户单位的个人信息、单位地址、开户的意愿、开户的真实性等进行逐项核实，加强对客户账户资金交易往来情况的关注，发现有异常情况及可疑特征的及时上报。