邮储银行连云港赣榆支行加强异常取款核实、警银联动揭露“乡村振兴扶贫”骗局

  近日，邮储银行连云港赣榆支行警银联动成功堵截了一起网络诈骗案件，帮助客户挽回了3.5万元资金损失。在日益严峻的网络安全形势下，该支行再次用实际行动证明了其对于保护客户资金安全的决心和能力，切实守好了客户的“钱袋子”。

   近日，客户张女士持银行卡前往该行要求取现金3.5万元。经办柜员操作卡取款交易时，发现客户存在异常。经办柜员立即呼叫营业主管协助核实。经核实该账户当日有1笔3.5万元非同名资金汇入但暂未出账。询问客户该笔资金来源以及是否知晓汇款人时，客户支支吾吾无法说明该笔汇款人姓名及资金来源，眼神闪躲且攥紧手机。询问取款用途时，客户也支支吾吾无法明确答复。结合上述异常特征，营业主管研判该客户取现行为异常疑似协助过渡资金，要求柜员暂停办理取款并将客户带离营业窗口进行耐心开导和警示教育。最终，张女士承认受“泡泡”通讯软件群内的工作人员指使，要求其将钱取现后交给陪同人员，完成任务后就即可以获得“乡村振兴扶贫款”。营业主管查看客户手机发现，该所谓的“泡泡”聊天软件是一款陌生软件，软件上有很多扶贫致富、乡村振兴等群聊界面，其中有一客服人员正在指导客户操作，另外还有陪同人员按要求在银行外等候取款并转移。该行营业主管立即拨打110报警，并打印该账户异常交易流水以便警察进一步核实张女士交易资金是否涉嫌洗钱或诈骗。警察出警后告知张女士该软件不是正规通讯软件且此类项目均是诈骗，甚至有可能涉及洗钱犯罪。在警察和银行工作人员的耐心劝阻下，张女士终于认识到了该行为的严重后果。为防止异常资金流出，营业主管立即将张女士账户上报市分行进行账户停用管控，并调整该账户非柜面限额为0标记可疑风险账户。

   邮储银行赣榆支行发现异常及时报警，识别拦截异常取现资金3.5万元，为打击电信诈骗、防范洗钱犯罪提供线索。