建行湖南益阳市分行携手警方成功拦截电信诈骗案件

   2024年6月20日下午16时30分，某万姓客户携带身份证和银行卡来到建行益阳市分行网点，要求提取现金5万元。因其当日已尝试在其他两家支行取现，但因为交易可疑均未能成功取到现金。经过行内信息共享，这名客户已被警示给所有网点。

   果然，客户出现在第三家网点要求取现，通过我行双人研判，注意到该账户已存在被限制非柜面交易的情况，在管控期间曾因取现操作印发系统自动冲正，管控解除后又陆续出现大额资金异地汇入，并立即进行小额资金消费支出，账户资金的使用情况异常。该行工作人员询问资金来源和用途时，客户熟练的出示微信聊天记录表示要去购买挖机，但进一步查看其近三个月的交易记录，发现其解释与实际交易模式不符，疑点重重。

   察觉到潜在的电信网络诈骗风险，该行员工建议客户通过手机银行预约，并设法拖延时间，同时营运主管立即拨打辖区派出所电话报警。警方在接到通知后迅速行动，成功控制了这名嫌疑人。

   经公安机关后续调查，已正式对该名嫌疑人立案处理。此次事件充分彰显了该行网点间的高效协作和风险防控能力，同时也体现出该行员工在日常操作中始终坚守合规原则，能够及时识别并防范潜在的欺诈行为。通过内部的紧密配合和与警方的有效联动，该行有效保障了人民群众的财产资金安全，践行了金融机构在打击电信诈骗方面的社会责任。