邮储银行淮安翔宇支行成功拦截一起客户异常开户风险事件

   近年来，欺诈案件层出不穷，犯罪分子利用各种手段诱骗购买银行账户，用于过渡诈骗所得资金，给广大百姓造成资金损失。邮储银行翔宇支行积极采取应对措施，通过技防及人防等手段堵截开户欺诈，保护客户合法利益，守护百姓资金安全。

   近日，一位客户来到邮储银行翔宇支行要求开立银行账户，该行厅堂工作人员按规定对其开展尽职调查。客户自述账户用于发工资，工作人员见其年龄较小，经比对身份证发现客户刚刚成年，便告知其只能开立二类账户。对此，客户显得有些犹豫不决，随后便拨通一个电话询问对方是否可以开立二类账户。客户这一异常举动引起了大堂经理的注意，当即找来营业主管共同询问客户职业、工作单位等信息。客户称自己就职于某科技发展有限公司，职业是网络主播，开户是给公司使用，随后又改口是自己本人使用。听完客户的回答，网点工作人员耐心地向客户宣传出租出售银行账户的风险及后果，提示客户一定要确保自己使用。稍后，营业主管建议客户可以先办理二类账户，且银行卡的日转账限额需控制在5千元以内，待后期银行卡的各项流水都正常后再来调高非柜面限额，客户听后未办理业务便离开了网点。

   现如今，大多数年轻人因涉世未深容易成为不法分子招募办理银行卡及大额网银转账工具的对象，后续，该行也将切实履行审核义务，持续落实账户风控管理，增强客户风险意识和自我保护意识，牢筑金融安全防线，保护公众的财产安全。