2024年以来，工行大同分行把私银业务作为零售转型率先发力的主打业务和突破口，在战略上紧跟第一私人银行主旋律，明确发展目标，坚持精准方略，充分调度资源，厚置优势，培育特色，齐抓共管戮力发展，实干笃行私人银行业务发展乘势而上。
精准考核。该行守正创新积极探索私人银行业务发展考核新路径，制定《2024年度大个金板块旺季营销活动方案》《2024年旺季营销个金板块重点指标专项激励方案》，明确“客户发展”“产品配置”“私银中收”等目标，把推动高质量发展作为考核主要内容，从重规模到重发展质量，优化考核内容、改进考核方式，发挥考核指挥棒风向标的作用，以奖优罚劣激励管理者担重任、打硬仗、创实绩，打好旺季私人银行业务发展抢滩之战。
精准督导。市分行分管行长、个人金融业务负责人和财富顾问深入支行进行业务工作督导和对各不同时段的营销活动方案进行宣导讲解，对产品和客户营销给予指导，传授经验，对家族信托业务开展培训，座谈、解惑；开展私银大讲堂活动。采取请进来走出去的办法开展大讲堂活动，市分行财富顾问制作PPT利用晨会和夕会的时间，分别下支行为全体人员送教上门讲解私人银行业务；该行私人银行中心每周对客户增长情况及时进行通报，对同业口径客户负增长、零增长、任务差距较大的支行进行了问责督导。
精准维护。突出客户个性化需求，按照客户分层及多级联动的私人银行客户维护体系，策划多元化非金融服务方案，契合客户对于非金融增值服务的需求，建设开放式的非金融增值服务平台。组织开展慰问走访活动。传递了工商银行为企业家构建“财富、企业、家业”的生态圈，提供有广度、有力度、有温度的综合服务的诚意。同时各支行利用班内班外时间，通过上门拜访、邀约到行、邮寄礼品等多种形式慰问客户，增进交流和互信。
精准帮扶。市分行财富顾问赴支行利用晨会和夕会时间对私人银行口径客户考核变化、子公司理财产品和专属保险产品以及考核奖励办法、非金融服务等内容为支行全员进行讲解，加大客户签约和子公司理财产品及专属保险产品配置；实时将市场信息、产品介绍、产品配置等内容及时向支行分管行长及客户经理进行传导，收到了很好的效果；宣讲《私人银行第一个人金融银行战略重点指标实施方案》，帮扶支行利用名单做好私银客户的提升，并与支行共同面见客户，递送资产配置方案，面见潜力客户，做客户签约和提升。
精准拓展。该行积极开展走进私人银行客户实体企业营销活动，根据总省行下发的民营企业高管名单，与支行共同拜访营销，深度挖掘客户需求，加强公私联动，拓展私人银行客户；全力做好重点目标客户增资提级工作，结合“签约有礼”和提升有礼活动、个人客户提级专项理财营销资源，针对企业家、资产临界、私银同业口径缓降期，开展精准提级营销工作；对一行三表客户，做好进度管理，对234价值提升客户，坚持面见，然后后续紧跟，形成行长面见-客户签约-产品服务-资产提升的闭环运行，同时通过开展“签约有礼、相伴有礼、潜力提升”系列活动，做好客户的签约提升工作。
精准配置。为提升私人银行客户产品渗透率，提高贡献度。该行用活产品策略，分类施策、精准配置，持续开展新规理财产品组合配置营销活动， 配置现金类+超短期开放式产品，中短期优先配置低波动期次型产品，中长期逢低适度布局含权产品，遴选产品配置：适当配置1-1.5年周期开放的遴选类固收/固收+策略产品。做好趸交+期交组合配置，做好大单保险+保险金信托组合配置；针对零配置、高存款客户，推荐回撤控制好、获利概率高的公募基金。针对大额保单客户开展精准推荐、面向存量客户开展二次营销、针对企业家客群做大增量；将标准化保险金信托作为家族信托服务的补充，让更多高净值客户有机会体验家族财富传承服务。持续培养私银客群新规理财配置习惯和配置信心，进一步提升产品配置水平。
