工行淮安洪泽人民路支行加强学习“伪现金”交易管理 强化全员意识

   当前，我国银行柜面现金业务中存在一定程度的“伪现金”交易，即未发生真实现金存取，而是通过现金业务方式和渠道为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的交易。为进一步加强现金交易风险管控，工行淮安洪泽人民路支行组织全体员工认真学习总行发布的《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》，全面规范网点柜面现金存、取款业务流程，切实防范“伪现金”交易风险，提升全员意识。 

   一、明确交易概念，做好识别工作。该网点高度重视“伪现金”交易洗钱风险，利用晨夕会时间运营主管讲解“伪现金”交易的概念及背后存在的金融安全风险，确保最新的反洗钱制度能及时传达到每位员工，提高员工对“伪现金”概念的认知。通过业务培训，案例分析等方式，增强员工对“伪现金”业务的识别能力，确保业务经办人员熟练掌握“伪现金”交易的特征和处理要点，养成填写《现金存、取款业务背景调查表》的习惯，将风险管控落到实处，从源头避免“伪现金”交易的操作。 

   二、加强宣传沟通，普及反洗钱意识。该网点利用LED显示屏滚动播放“伪现金”案例，在网点显著位置摆放“伪现金”知识宣传单，做好厅堂宣传工作，向客户普及洗钱的危害性，提高客户反洗钱意识。对于一些主动要求进行“伪现金”交易的客户，经办柜员要及时同客户说明“伪现金”交易的监管要求，引导客户通过转账的方式办理业务。对于引导无效的应按照规定请客户填写《现金存、取款业务背景调查表》，详细说明存取款的背景，用途与目的，核实好情况后再办理该业务，确保业务的合规性。 

   三、加强客户管理，做好回访工作。工行淮安洪泽人民路支行会持续关注“伪现金”交易情况，核实好客户的相关信息，同时不定期做好网点内部检查和回访工作，切实防范洗钱风险。