工行淮安城北支行积极打击洗钱行为 维护金融秩序

   互联网时代下，客户信息的复杂性给现有反洗钱工作制度带来了挑战，为洗钱犯罪分子带来了机会和便利，滋生了如虚拟货币洗钱等新型洗钱方式。工行淮安城北支行作为积极开展反洗钱宣传，加大反洗钱工作的力度，保护银行和客户资产安全。 

   建立完备的反洗钱流程。工行淮安城北支行积极建立完备的反洗钱管理流程，流程涉及客户身份识别、客户实名认证、反洗钱风险评估、交易实时监控、反洗钱风险数据管理等多个环节。在流程中加强业务流程监管，提高数据万无一失的抓稳程度，确保规范管理。除此之外，该行对客户进行更全面、更细致和更长期的风险评估，对存在不良意图的客户进行过滤和监管。 

   加强同业银行间协同合作。工行淮安城北支行积极加强与监管部门和公共服务机构的合作，共同做好反洗钱工作。此外，该行加强与同业银行交流，加强行业协会的密切联系，了解其他同业银行的反洗钱的做法，提高反洗钱防范的效果。 

   定期开展员工培训教育。工行淮安城北支行积极加强员工的反洗钱意识和能力，为员工提供定期的培训和教育，使员工掌握国际和国内反洗钱法规的实施要求和特征，并以此正确识别和评估疑似洗钱行为，避免因员工操作不当而造成巨大的风险。同时，加强反洗钱行业的从业人员的持证资格审批。 

   工行淮安城北支行将进一步履行社会责任和义务，为有效打击新型洗钱犯罪，积极开展内部制度建设、技术应用、人员培训，打造一支强有力的“排头兵”，为广大群众筑起“金融安全防火墙”。