工行衡水河东支行多举措扎实提升反洗钱工作水平

   为保障群众账户资金安全，提高反洗钱工作水平，工行衡水河东支行严格执行上级行反洗钱工作要求，进一步提高全员风险意识，不断完善工作体制机制，扎实做好反洗钱相关工作。

   一、守好第一道防线，做实客户识别工作。针对每一位新开卡客户，严格做好开户审核工作，详细介绍用卡规范，严禁出租出借买卖银行卡，严禁涉赌涉诈，强调一定要合法合规用卡，对客户做好反洗钱宣传教育工作。询问客户办卡用途，识别客户身份，坚持客户需求与账户分级分类相匹配。针对有陪同人员开卡的客户，识别是否有诈骗开户情况，对开立电子银行客户识别与客户身份是否匹配。针对存疑客户，设立专门的电子台账，并进行重点排查跟踪，定期关注是否发生可疑交易，坚持在开户源头做好审核工作，真正守好风险防控的第一道防线。

   二、强化日常排查自查，做好后续跟踪监督。从源头严格管控高限额电子银行产品，对于主动上门的陌生客户，视情况开立手机银行业务，待交易正常后再开通更高限额的手机银行。加强对各类异常交易的日常监测分析，积极开展业务自查，针对存量客户，积极开展网络金融、个人客户信息完整率、异常大额资金往来、结算账户开户的合规性、是否持多个他人身份证开户等合规性自查，提高反洗钱工作水平，夯实反洗钱履职能力。

   三、完善风险提示，开展客户宣传、教育活动。进一步强化支行员工的敏感度和责任心，提高业务办理人员识别异常客户的能力，明确风险防范要点和流程，力争第一时间发现风险、阻断风险，适时中止业务办理。同时，引导客户正确使用银行卡、电子银行等交易产品，谨慎保存身份证号码、银行卡号、手机短信验证码等个人涉密信息，在业务办理过程中积极主动提醒客户可能存在的潜在风险，不断提高客户风险防范意识和防诈骗能力。