随着打击治理电信网络诈骗力度的不断升级，犯罪分子转移资金的手法也不断翻新，涉案资金转移方式从网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。近日，建行长沙天心支行成功堵截异常取现3.5万元，为千里之外的客户保住了辛苦钱。
4月末的一天下午，一名中年男子来到天心支行下辖神龙支行柜台办理业务，要求取款并销户。柜面客服张经理受理业务时，电脑突然弹出“刚入资金，请双人审核谨慎办理”提示，为安全起见，她详细询问取款原因、资金来源和交易对手，该男子表示该笔入账资金系其找表姐所借，现急着取出交给装修公司用于装修房子。但他回答问题时言辞闪烁，表现出极不耐烦的样子，并一直催促柜台快点办理业务。
张经理一边沉着冷静地耐心应对，一边核实相关信息，发现该男子所持银行卡为异地卡，且长时间未使用，已处于管控状态。出于职业敏感，她向主管报告了客户的账户情况和自己的疑虑，主管观察到男子此时神色紧张，反应异常，进而向客户提出相关资料需进一步核实。男子拒不接受，强烈要求立刻办理。经过一番耐心解释沟通，客户虽心有不悦，却转身离开了网点。
次日一早，主管进系统查询发现该账户已在前一日19点50分被广东省某公安冻结，经联系转入方，对方表示自己是一个普通的上班族，遭遇了网络诈骗，已向当地公安报案，并激动地表达谢意“多亏你们专业和责任感，没让犯罪分子把钱转走，不然即便我报了案，这钱也难得追回来了！这可是我好几个月的工资呢。”“不用谢，守好客户‘钱袋子’是我们义不容辞的责任，还请您提高警惕，守护资金财产安全。”
建行长沙天心支行相关负责人表示，下一步该行将持续加强员工反诈防诈培训，提高对异常交易的甄别及处理能力，为保护客户利益、维护金融安全而不懈努力！
