工行长治分行筑牢防范运营风险“金钟罩”

  “备豫不虞，为国常道”。工行长治分行出台《业务运营专项检查典型案例》，从机构维度、人员维度、业务维度三方面进行分析，旨在降低风险事件的发生率，提高各支行工作人员的业务合规自觉性，严禁出现屡查屡犯发生，时刻紧绷防范化解业务运营风险这根弦，进一步筑牢合规的“金钟罩”。

　下好防范风险“岗位棋”。关键岗位管理是防范风险的先导。在业务运营专项检查中，存在轮岗管理不到位不及时。部分网点存在运营主管超过2年在同一网点从事柜面业务审核授权，部分客服经理超过1年在同一网点担任对公开户等关键岗位，超期未轮岗。此外，部分人员存在晋有柜面业务办理权限又有审核权限。对于关键岗位人员管理，坚守“底线”、不碰“红线”、不踩“高压线”，拧紧思想“总开关”，严格进行轮岗制度，为防范风险夯实根基。

　锤炼应对风险“金刚钻”。“代客操作”是我行维护客户与员工利益的关键制度，但是违规代客操作屡禁不止。如：某支行机构客户经理单人上门代财政客户传递支付单据（A4纸打印的付款信息，非支付凭证且无财政单位印鉴等防伪信息），网点柜面根据客户经理传递的支付单据，办理财政资金划转，且未设计业务真实性补充核验、与财政单位勾稽对等机制，易引发挪用资金风险。严禁“违规代客操作”不仅是维护客户隐私与权益，更是保护我行工作人员切身利益，管控风险点，有力有效防范风险事件发生的第一要义，全力构建服务客户安全风险“防火墙”。

   建强化解风险“主力军”。“业务维度”是防范风险的重中之重。针对重要场景核算方面，批量代发业务中的特色代发流程存在断点。如，网点受理客户代发申请后，通过邮件将代发数据发送账务中心、账务中心进行代发处理。此种模式存在流程断点，客户意愿真实性难以保障，网点员工受理、代客制作并提交代发数据的风险难以防控。把代发工资防范化解风险贯穿到业务办理全过程、各方面，全面夯实业务合规战斗战斗堡垒，严格落实“合规为本”制度保障，扎实推进业务办理标准化规范化建设。