为规范网点柜面现金存、取款业务办理流程，严防洗钱风险。长治分行根据“伪现金”交易管理要求，市行运行管理部对50万元（含）以上伪现金交易进行排查，发现存在“伪现金”交易未按要求填写《现金存、取款业务背景调查表》的情况，《调查表》填写不规范、不完整的情况。工行长治分行运行管理部踏实立足本职，精心谋划动员，召开各级会议，开展系列行动，进行逐级督导，彰显担当，从源头上防控“伪现金”交易洗钱风险，展现作为。
集中式、分级式部署。对于客户主动要求进行“伪现金”交易，而现有柜面转账功能可以满足客户资金划转需求，网点需向客户详细说明“伪现金”交易监管要求，并积极引导客户通过转账方式办理相关业务。如果引导无效，客户坚持通过“伪现金”交易方式在非同名个人或者单位结算账户之间进行大额资金转移，此时需要依据反洗钱监管要求，由可以填写《现金存、取款业务背景调查表》，详细列明现金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息。客服经理对《调查表》要素信息完整性进行审核，核实客户身份准确无误，办理相关业务。若交易金额出现在50万元人民币以上的“伪现金”交易，需网点负责人或合规经理通过拨打账户所有人预留联系方式进行核实，同时提交分管行长审批。
覆盖式、拉网式排查。支行不折不扣执行制度规定，当客户提出通过现金交易方式过度划转资金是，做好宣传引导及尽职调查工作，积极引导客户通过转账等方式办理业务，尤其是对可以使用替代交易的“伪现金”交易以及部分频繁办理“伪现金”交易的客户，必须将监管政策解释和宣传引导到位。依照工银办发[2020]190号要求办理业务，对于有替代交易的“伪现金”业务，尤其涉及对公账户，必须使用抵现交易，严禁出现涉及对公账户的“伪现金”交易。严格执行分级审批操作，签署审批意见和姓名、审批日期等，并纳入会计档案管理。
下沉式、清单式督导。长治市分行运行管理部定期下发的疑似“伪现金”交易要求支行（网点）进行核实，支行重视日常“伪现金”交易排查工作，规范业务，降低业务风险，通过排查及时对不规范问题进行规范整改。客服经理对客户填写的《调查表》逐项进行审核，确保填写规范、要素齐全、审批层级正确、审批意见和日期完整；同时核实人员对调查表填写内容逐项进行核实，对发现缺失要及时补充，重新扫描留存，真正起到核实整改作用。
