2024年3月19日，一位衣着朴素的女子张某至明德南街营业网点办理现金取款业务，因账户状态异常要求办理银行卡解除管控业务。现金柜台人员查询发现该卡因交易异常被设置为止付状态。客户听到无法取款情绪逐渐激动，被大堂经理带到休息区进行安抚和沟通。交易流水显示该卡与多名个人单日内频道转账交易，客户声称家里有病倒的父亲需要急用钱，在多方筹款。
大堂经理耐心和客户解释当地的金融反诈政策要求，在问及详细信息来龙去脉时，张女士拿着手机的手开始微微颤抖，眼神飘乎，不再正面回答大堂经理的问题，几度准备离席离开。
张某仅声称自己在做代购，但对代购的具体商品种类描述模糊，并无法提供交易凭据。鉴于客户年龄较大且不配合银行核实交易情况，银行判断其涉案风险较高，主管行长迅速报备该情况到警银反诈群，随即收到警官答复需要拖住客户，保证客户在警察到来之前在营业室内。
成功交付
十分钟后，两名警察赶到网点，经警方调查确认，张某为目前重点追踪对象，日前警方联系张某撒谎称其在外地西安无法配合工作，并且在继续实施犯罪，警方将其带走。警方对明德南街支行工作人员防控能力给予高度肯定，并表示感谢。
建行张家口明德南街支行工作人员在本案中表现出极高的责任心和警觉性，及时采取安抚客户情绪、拖延转账时间、联系反诈中心等科学处置措施的行动，为民警赶赴现场了解情况争取了充足时间，获得了桥西区反诈中心民警的高度赞扬。
未来，建行张家口明德南街支行将积极配合公安机关，共同对打击电信网络违法犯罪“重拳出击”，切实守护群众的钱袋子。
