工行长治上党支行多措并举提升涉案账户防控水平

   为打击防范电信网络新型违法犯罪活动，防范化解金融风险，工行长治上党支行采取四加强措施，从源头上减少涉案账户发生，有效提升涉诈风险防控水平。

   一、加强业务培训。认真学习《单位银行结算账户风险防控手册》，引导网点员工进行合规操作。客户经理做好企业账户的尽职调查，提升尽职调查质效，杜绝尽调流于形式，有效识别企业真实经营情况，把控实质性风险。

   二、加强开户管理。在开户环节认真做好客户风险提示，要求客户签署《个人结算账户开立和使用风险承诺书》，警示客户买卖、出借银行账户面临的法律风险，遵循“了解你的客户”原则，制定账户分级分类管理措施，防范涉案风险。

   三、加强账户管控。根据省行风控中心下发风险账户管控清单，对新开和存量账户开展风险排查，对异常账户及时管控，落实管理责任。

   四、加强宣传力度。利用网点大厅和外出宣传等多渠道进行防范电信网络诈骗宣传教育，帮助公众提升风险防控意识和技能。