今年以来，工行大同分行深入落实“拓户深耕”发展战略，把私人银行客户发展作为重点业务积极推进，通过提升服务、优化产品、扩大宣传等有效措施，全力寻找中间业务收入增长点，推动私人银行中间业务收入突破提升。
完善客户分层服务，提升客户综合贡献。该行结合区域客户特征，围绕客户需求，细化增值服务分层经营；建立财富顾问及客户经理双线维护机制，要求财富顾问定期为客户出具产品配置报告，根据客户要求及市场变化，及时调整产品配置思路。同时，针对超高净值客户，该私人银行团队逐一对客户进行产品需求沟通，通过与三方合作，为客户定制专属产品，极大提高了客户的满意度，增强了客户黏性。
做好产品宣传推广，精准营销优质客户。该行通过开展厅堂微沙龙、发放宣传折页，微信发送理财信息，以及借产品到期承接和理财资讯分享等契机，做好对我行高收益私人银行特色产品优势的全方位、立体化宣传，拓宽受众客群，达到全面渗透。紧盯目标客户，全面了解和掌握目标客户的资产状况、资金流出和流入情况。并按照客户的风险偏好、收益偏好和理财需求，组合化地为客户配置理财产品，丰富资产配置，提高私人银行理财产品收益。
加大资金承接力度，扩大产品销售规模。今年以来，存量货架产品到期及提前终止规模较大，该行高度重视产品承接工作，按周梳理产品到期信息，提前下发至各网点，便于财富顾问精准掌握客户资金动态，有的放矢开展营销。同时，私银团队系统整理在售优质高中收私银产品，按照期限及风险等级做好排序，以便财富顾问参照进行精准配置，不断提升私人银行产品销售规模。
注重考核激励机制，定期开展营销竞赛。该行认真做好对上级行私人银行产品营销激励政策的学习和传导，同时采取“直通式”考核的办法，将产品营销业绩与个人收入直接挂钩考核，激发员工的营销动力。同时，该行定期开展重点产品营销竞赛，通过额外中收奖励，充分调动全体营销人员的销售积极性。
