工行淮安楚州施河支行加强“伪现金”业务管理防范洗钱风险

   为有效抵御“伪现金”交易风险，工行淮安楚州施河支行多措并举，加强“伪现金”业务管理，将有效防范洗钱风险落实到实处。 

   一是及时根据上级行要求开展自查工作。淮安楚州施河支行在收到上级行下发的自查邮件之后，有针对性、有重点地开展逐一检查，确保非同名的个人、单位结算账户之间大额资金转移交易按规定进行。 

   二是开展专业培训，强化风险意识。组织网点全员学习今年一季度部分分行发生的伪现金交易，进行案例分析，加强员工风险管控意识。对于涉及单一个人客户存、取款组合的场景均需通过组合服务模式同一购物车办理。对于涉及对公账户现金存取组合的场景，需通过“2025抵现”或“6057业务集中处理”对公现金业务大类下“抵现”功能处理。同时，要求现金收付款当面点清、一笔一清。 

   三是在厅堂宣传相关规定，向到店客户普及反洗钱知识。专人在厅堂宣传“伪现金”交易风险，尤其是到店客户要求办理业务的流程涉及“伪现金”业务的情况，用通俗易懂的语言向其详细讲解反洗钱、“伪现金”交易的危害，并请其按规定流程办理业务。 

   通过以上措施，工行淮安楚州施河支行切实提高了网点员工的反洗钱与“伪现金”意识，同时也提高了广大人民群众的反洗钱意识和风险识别能力，展现该网点普及金融知识的举措。