工行长治分行三加强夯实监管处罚预防管理

   为进一步加强监管处罚风险管控，今年以来，工行长治分行严格落实“四专”工作机制，强化监管沟通交流，打好预防针，防范监管处罚的发生。

   加强风险预警。一是按月整理全国银行业监管处罚明细下发全行员工学习借鉴。二是双月编发“合规咨讯”。将最新的监管要求、同业处罚案例、他行优秀做法等，编发成“合规咨讯”下发各机构，指导辖属机构及时掌握最新的监管动态、罚点；三是按季下发“监管处罚情况通报”，包括系统内、本地区的监管处罚情况等。及时将高额高频罚点、新增罚点、共性突出问题等下发风险提示，加强风险预警，提高风险管控能力。

   加强专业管控。一是提高关注层级。长治分行将监管处罚情况纳入操作风险委员会专项汇报，将罚点管控融入日常经营和风险防控；二是提高专业控险能力。各专业部门将监管处罚案例融入日常培训中，将监管罚点纳入检查计划，提高专业控险能力，巩固“减罚点、控处罚”工作成效。

   加强监管沟通。长治分行建立了常态化分层分类监管沟通机制。一是明确专人负责。各专业部门安排专人负责外部监管信息的管理，明确本专业对接监管的具体部门及联系人，明确定期或不定期需要报送的资料；各县域支行指定专人对接监管部门，根据监管部门要求按时报送相关信息资料。确保监管信息报送质量，不出现迟报、漏报。二是监管走访常态化。各层级定期走访监管部门，及时掌握监管动态，并了解同业相关情况，加强日常沟通汇报和应急协调处置，充分体现“敬畏监管、尊重监管、服从监管”，确保不发生监管处罚目标实现。