建行温州平阳支行水头支行成功堵截柜面异常取现

   电信网络诈骗已成为当前严重威胁社会安全的问题之一，给无数人带来了巨大的财产和精神损失。由于电信网络诈骗存在着技术含量和犯罪手法的复杂性，普通民众常常难以有效应对，面对这一严峻问题，作为银行从业人员，我们不能袖手旁观，需全力以赴进行防范和打击电信诈骗。平阳水头支行在面对涉案账户逐渐增加的这一形式下，积极学习反赌反诈工作通知，进一步加强网点取现业务涉赌涉诈风险防控的审核，通过核查客户交易流水，银行卡事故档案，与反诈中心沟通联系等渠道，成功堵截一笔异常取现交易。

   近期，平阳水头支行柜面客户要求取现30万元，于前一天在手机银行上预约取现，取现用途为礼金。按照取现要求，柜员呼叫营运主管一起核查客户信息，查看客户银行流水，客户前期资金由他人转入后即跨行转出或现金支取。与客户核对该笔资金转入人姓名，客户无法回答并一直翻看手机，后又询问客户资金来源，客户表示是企业发工人工资到他的银行卡里，询问为何工人工资要发放至他的卡中，客户一直表述不清。询问取现用途，表示为朋友订婚使用需支取现金。工作人员立即提高警惕，觉得婚礼礼金取现一般为亲属办理，较少出现朋友大额取现的情况。查看事故档银行卡设置中风险账户回访名单，取现时临近年关，许多犯罪分子多以婚礼礼金的理由要求取现转移资金，工作人员表示需再进一步审核，客户当即表示太麻烦了，不取钱立即离开网点。随后工作人员向上级部门上报可疑线索，提醒其他网点防范此类可疑现象。

   通过此次案例分析，因现在打击电信网络诈骗力度不断加强，犯罪分子除了通过网银、手机银行等电子渠道转移资金外，也逐渐通过柜面取现等渠道转移大额资金，金融机构作为取现堵截可疑资金的最后一道防线，应毫不松懈严格执行取现审核要求，积极学习涉案案例加强防范技能。同时，水头支行也积极执行反电诈宣传教育工作，向公众普及相关防范知识，提高公众风险意识，为防范涉赌涉诈贡献一份力量。