工行长治高新区支行加强客户信息治理开展反洗钱专项活动

   工行长治高新区支行为切实做好2024年反洗钱宣传工作，有效落实中国人民银行反洗钱工作要求，根据省分行反洗钱中心《关于在全辖开展2024年主题宣传系列活动的通知》，结合工作实际加强客户信息治理认真开展反洗钱专项活动。

   加强反洗钱制度执行力。针对当前反洗钱工作日趋严峻的形势，该行近年来严格执行反洗钱制度，特别是对对公客户信息补充完善上，做了大量工作，专门组织业务部门对存量客户进行现场与非现场信息核实，重点在唤醒睡眠户工作中，认真核实客户营业执照有效期，查验法人变更真实性及身份证件有效期，保证存量客户完整准确。同时，在新对公客户开户前，先做实尽职调查，并通过系统内全球信息资讯平台大数据，核实客户信息，否则不予开户。

   加强公司客户信息治理。在开展此次客户信息专项治理工作中，针对以往营销特约商户手续上不完整的状况，对存量特约商户信息进行全面排查，核查客户名称、住所地、经营范围基本信息六个方面，按规定加强特约商户信息治理，补齐客户信息不准确、不规范的短板。对营业执照异常的客户，坚决采取针对性管控措施，封死洗钱风险隐患。严把准入关在客户经理上门尽调时对客户的信息的真实性进行现场核实，对信息和提供的资料不匹配的坚决不办理有关开户手续。

   加强个人客户信息核实。认真对照个人客户信息九要素进行核验核实。由于个人客户群庞大，涉及客户几万户，因此制定反洗钱个人客户信息治理工作措施，持续开展个人信息补充完善及联网核查核验工作，及时更正联系地址和联系电话不准确信息。对少数“非实名”客户，通过宣传解释工作，实行全部销户清理。在个人账户管理上，采取合并二、三类账户，减少频繁开户一人多户现象，确保反洗钱工作源头治理效果。