2024年2月，建行温州龙湾支行柜面成功拦截一起涉诈资金取现的案件，最终堵截9.5万元的损失。
2月1日下午，一名女子到建行龙湾支行柜面要求支取9.5万元现金，经办柜员在业务办理途中及时地关注到了系统弹屏“该客户短时间入金 ”。因为时近年末，账户通过柜面取现转移资金的风险形势异常严峻，银行工作人员对类似提示十分敏感，随后认真询问关于资金的来源和用途。回复为货款资金，并能提供汇款人姓名。之后，营运主管前来解决问题，要求提供发货单等相关证明佐证。同时发现该交易对像为建行客户，于是立即查询到交易对像手机号码后并进行联系，询问其转账原因，对方告知被诈骗，并表示自己点击了陌生的视频链接，被骗金额27万元左右，目前正在报案。最后网点拒绝客户取现要求并立即联系本地反诈中心，同时联系开户行温州黎明支行要求立即对该账户进行管控，成功拦截可疑资金9.5万。据龙湾反诈中心介入调查反馈，该名女子是本地人做生意，涉案资金是通过第三方打入。
陌生人链接莫轻信
受到电信诈骗：由于受害人点击了陌生的视频链接，导致被诱导将资金汇款给陌生人，致使资金受到损失。
资金安全意识薄弱：诈骗分子利用商贸卡账户资金频繁的交易，试图通过第三方付款来意图混淆资金来源，给反诈工作带来一定困难。
银行柜员的反诈意识较强：银行柜员对系统提示、客户问题的回答和资金交易情况较为敏感，及时反应并采取了正确的措施。有关工作人员通过联系交易对手来佐证交易资金来源，发现异常情况及时向开户网点通报，有效拦截涉案资金。
银警联动机制发挥作用：建行省分行与省公安厅建立的银警联动工作机制发挥了积极作用，龙湾反诈中心根据银行的报警情况及时进行调查，并最终确认此笔资金为涉案资金。
风险防范要抓牢
加强取现业务审核。银行工作人员要充分认识到目前柜面取现业务存在的潜在风险，临近年末，要特别加强柜面取现风险防范工作。在面对涉诈案件时，工作人员需要时刻保持警觉，对于系统弹屏提示和客户的行为表现要高度敏感，及时发现涉诈资金的蛛丝马迹。
加强资金的用途和来源审核。在办理业务时，应主动询问对象的资金的用途和来源，特别是对于大额取现业务，更需要谨慎核查。
加强对反诈知识教育。向社会普及反诈知识，积极开展多种开式反诈宣传，提高防诈风险意识，保护老百性钱袋子安全。
进一步加强银警联动工作。建立密切的合作机制，及时分享信息，通报案情，加强合作，能够更有效地防范和打击电信诈骗犯罪。
作为银行工作人员，我们需要时刻保持警觉，关注资金的用途和来源，加强对客户教育和普及反诈知识，以及加强银警联动工作。同时，还要不断提升反诈能力，通过自己的火眼金睛，来识别涉案资金的蛛丝马迹。只有通过大家的共同努力，才能够更好地保护客户的利益，维护金融秩序，共同打击犯罪行为，为社会的安全和稳定做出贡献。
