工行长治分行时刻警惕对公账户“伪现金”交易风险，走“对路子”

   工行长治分行充分认识到“伪现金”交易割裂交易链条、改变交易性质、增加识别难度可能带来的洗钱风险以及由此对我行声誉带来的影响和危害，严格落实人民银行“伪现金”风险提示和我行《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》（工银办发[2020]190号）的相关要求，落实“伪现金”洗钱风险管理，做到真刀真枪见真效，实现“风险控制”的最大化。

   把“坚持原则”置顶。不以规矩，不成方圆；持续强化抵现交易使用。在总行KYC考核中，“伪现金”交易属于高风险指标，逐笔考核，逐笔扣分。对公账户“伪现金”交易始终是我行治理重点，治理目标是对公账户“伪现金”全部使用抵现交易。长治分行依据《员工违规行为处理规定（2022年版）》高标准、严要求，惩前毖后，对未使用抵现交易的相关责任人进行严肃问责。

   以“讲求方法”为要。事必有法，然后可成；持续规范操作流程。对于“伪现金”交易，无论金额大小，都需要开展教育背景调查核实，规范填写《现金存、取款业务背景调查表》，严格执行分级审批等操作流程，与业务传票一并纳入会计档案管理。长治分行以团结的初衷、斗争的精神加强“伪现金”风险管理，达到“零风险”的效果。

   向“自我重构”发力。自大必危，自满必溢；认真履行反洗钱义务。在办理“伪现金”业务开展背景调查时，深入了解核实客户的交易背景、业务关系和资金用途，人工建立完整的资金链条，不折不扣履行商业银行反洗钱义务。以“知一重非，进一重境”的心态，查清背景、挖深业务根源，拿出雷厉风行的作风、扎实有效的行动，营造严谨的浓厚氛围。