为有效提升网点水平,工行淮安涟水支行针对网点运营薄弱环节,从业务集中处理、远程授权业务、内部风险事件、涉案账户管理四个方面着手,重点关注,努力压降内部风险事件、退回率和拒绝率,严防涉诈风险的发生,进一步提升网点运营管理质量。
一、加强业务培训,提升操作水平。该行要求各网点利用每天的晨会、夕会,组织员工学习风险事件案例和市行通报的集约运营质量情况等,分析查找员工自身在操作中是否存在类似情况,确保类似的问题不在本网点发生。通过每天的学习培训,不断提高员工的业务技能、合规操作意识、风险防范意识,培养按规操作的良好习惯。
二、加强现场管理,提升履职能力。该行严格落实现场管理人员业务审批和事中风险控制职责,认真审核每一笔业务凭证要素,确认凭证无误后,进行账务处理。对于客户身份识别、客户签字确认,认真核对,确保上传业务集中处理、远程授权的影像完整、清晰,业务大、小类选择正确。同时,着重关注开户业务,柜员审核完毕后由现场主管二次审核,确保上传无差错无退回,杜绝麻痹大意、盲目提交的情况,减少因疏忽造成的拒绝、退回,减少远程授权拒绝和业务集中处理退回。
三、加强源头管理,杜绝涉诈风险。该行要求网点严把开户源头关,严格审核开户资料的真实性、完整性、合规性。一是通过实地尽调了解企业注册地址的真实性,经营范围的合规性,并通过与法人的交流了解企业经营的现状,业务需求等有效信息。二是通过系统对相关信息开展交叉验证,对触发监控较多的客户及时进行风险识别和提示,开展增强性尽职调查,加强账户风险排查,对高风险客户及时采取网银限额、支付控制等措施,严防外部风险转嫁我行,做好风险关口前移,防范运营风险发生。
四、加强检查督导,加大处罚力度。该行充分认识检查督导工作的重要性,发挥运行督导堵塞漏洞、规范操作、防范运营风险作用,支行运营督导员按周对网点运行质量指标进行分析监测。定期对各网点业务操作、现场管理开展现场、非现场检查,特别是加强关键时点、重点环节的检查力度,对检查发现的问题及时全行进行提示与预警,督促跟踪问题整改,对履查履范的加大处罚力度,防止同类问题在其他网点重复发生。