一直以来，工行淮安洪泽北京路支行认真落实上级行关于打击电信网络诈骗有关工作部署，严格执行上级行企业账户涉诈风险专项治理行动方案，从源头上防范和化解金融风险，积极履行社会责任，多措并举，着力提升对公账户风险防控水平。
一、高度重视，明确职责。工行淮安洪泽北京路支行通过建立健全对公结算账户相关岗位责任制，发挥制度的保障作用。首先，把好开户尽职调查关，明确尽调人员工作职责，严禁尽调舞弊等违规行为。其次，要求开户经办人员严格落实企业风险信息查询、联网核查、电话核实等必要手续，完善企业银行账户开户合规性，从源头上抵御风险。
二、强化履职，定期培训。工行淮安洪泽北京路支行要求对公账户风险防控小组成员要认真履行岗位职责，时刻警惕操作风险、道德风险和案发风险，对于在办理过程中发现的问题，及时整改，及时上报。同时，定期开展账户风险防控培训，在企网调额风险事件频发的背景下，网点以一个个深刻的案例警示每一位小组成员，深刻剖析其原因及问题所在，引以为戒，杜绝相关风险，确保对公账户业务合规、健康的发展。
三、严格把关，加强管理。工行淮安洪泽北京路支行对新开对公账户进行严格审核，双人上门实地调查，了解单位经营情况、办公环境等，严把开户准入关。同时，重点关注已开户企业的经营动态，对于存续期拒不配合更新企业信息、拒不配合完整身份识别工作的客户，采取网银降额、取消非柜面等管控措施约束客户。对于正常经营的客户也严格按照账户账户分级分类和网银调额的相关制度，合理设定企业账户网银转账限额，防范涉案账户风险。
四、定期回访，强化考核。该网点建立回访台账，实施对客户的定期回访制，指定专人不定期对存量账户进行排查，关注账户资金动态，发现异常第一时间报告。此外，针对对公结算账户风险点，将其纳入绩效考核，进一步压实责任，加强团队协作能力，及时反馈问题，总结经验，持续提升团队整体业务素质。
下一步，工行淮安洪泽北京路支行将持续做好对公账户风险防控工作，为营造一个风清气正的良好金融环境不懈努力！
