建行长沙河西支行组织私行团队成员开展资产配置实操和私行业务内控培训

   为贯彻落实大财富管理战略，深入推进“私行资产配置能力传导年”全年主题活动，强化私行财富规划与资产配置能力，根据2023年省行私行部培训计划安排，河西支行私行中心举办了线上“资产配置业务实操培训+私行业务内控培训”。培训对象涵盖了各网点营销主管、个人客户经理、名单制内的私行团队成员、财富顾问（个人/私行）。

   培训内容主要分为两部分，第一部分是私人银行资产配置服务体系介绍，包括资产配置服务基础理论、服务流程、系统功能、产品策略等内容，通过转培训，解答资产配置的必要性（为什么做）、资产配置服务体系介绍（是什么）、资产配置系统操作运用（怎么做），结合五步法（计划、评估、设计、执行、检视），从当前宏观形势来解读资配服务的必要性，讲解资配建议书的生成逻辑及KYC和综合测评问卷的设计逻辑，并结合省行下发的客户陪伴工具包，为一线客户经理提供工具支持，面对目前净值化后客户理财不达预期业绩基准、基金权益产品出现亏损等现状，制订客户问题集，——对应问题，找准解答思路。将亏损客户分类“四象限”、定制陪伴“三步法”，重点对客户高频关注的问题，提供应对思路和解答要点以及对应垫板，提高客户经理专业度，以做好定期检视和客户的持营陪伴。     

   培训第二部分为私人银行业务内控合规培训，主要强调私人银行客户的反洗钱管理和消费者权益保护，要求各自明确自己岗位职责，掌握并落实私人银行客户维护过程中的日常内控合规。在培训过程中，以私行中心和营业网点的层面，结合大家每日的实操，详细讲解了私人银行客户身份识别和尽职调查工作的要求，让团队成员之间相互学习和借鉴，共同提升业务水平。

   通过此次业务培训，大家纷纷表示对资产配置的理解得到了显著提升，且运用客户陪伴工具包，对产品体系和市场波动有了更专业的认知，再碰到短期出现浮亏的客户，不惧怕与客户再谈“产品”，为私人银行业务的发展和私行客户服务奠定了更坚实的基础。河西支行私行中心也将继续做好团队的培训，不断提升团队成员的综合素质和业务能力，为私行客户提供更加优质、高效、专业的金融服务。