建行温州鹿城营业部成功堵截可疑开户

   开春时节，银行营业厅内的客流量增多，不少犯罪行为也在悄无声息的发芽。

   客户徐某来到中国建设银行温州鹿城营业部办理业务，表示其工作单位在理发店，为刚入职需要办理工资卡。通过开户信息查询，柜员发现客户于前期，在5家银行共进行了10次开户申请，行为异常。

   网点营业经理表示客户行为可疑，需仔细核实。于是，柜员询问其原因，客户表示是为了参加活动，但是显然可行度不高。在网点明确表示拒绝办卡之后，客户不情不愿的离开了。

   在这些违法犯罪案件中，犯罪分子会通过虚假开户等手段进行电信诈骗、洗钱等活动。近年来，金融诈骗犯罪案件频发，此类案件不仅会给人民群众造成资金财产损失，还会对正常的社会秩序形成严重干扰。出卖、出借自己的银行卡是一件非常危险的事情，将自己的征信、信息掌握在违法犯罪分子手中实在可怕！

   而银行是办理储蓄卡等金融媒介的源头，这就要求银行工作人员在办理银行卡开户业务时要严管开户流程、严控身份识别，切实做到严格审核。通过了解客户开卡用途、核实身份信息和手机号实名等情况综合判断客户开卡的合理性，并就客户的实际使用情况进行限额调整，切实把住源头，防范诈骗风险。