春节期间，多名外省人员到邮储银行邯郸市分行办理补卡、钱包升级等业务，我行网点工作人员审察细微，发现异常情况立即上报上级机构和当地反诈中心，并协助当地公安抓获4名疑似跑分人员。
具体案例：近期，两名HN省客户同时到邯郸邮储银行罗城头营业所两个柜台办理业务，一名客户要求办理卡挂失业务，另一名客户要求办理升级数字钱包并询问网点是否数字钱包的试点网点。工作人员发现客户行为异常，立即将情况上报市分行，同时查询中国执行信息公开网查询到该两名客户曾涉案。
同日，有两名HN省男子到陵园路营业所办理数字人民币升级业务，工作人员为第一名男子办理业务后，立即又来一名HN省男子办理同样业务，工作人员与客户沟通时发现客户行为异常，当日未办理业务。次日一早该名男子同另一名男子再次来到网点，两人要求同样业务，工作人员立即上报市分行，市分行立即将异常报送市反诈中心，反诈中心回复该人为涉案高风险人员，建议不办理。
同日12日12时，两名男子至邮储银行中华大街支行要求办理数字人民币相关业务。经大堂经理询问得知，该名男子是特意从安阳前往邯郸市，该男子的数字人民币钱包被冻结，要求我行为其办理解冻结。大堂经理在办理业务前交易分析时发现，账户资金为办理业务前短时间多笔大量转入，且该男子描述自己的工作单位言语模糊、模棱两可，无法准确告知资金来源，存在他人陪同办理业务情形。又经系统查询，该男子账户于2023年11月因“疑似涉赌跑分”被数研所模型监控。
同日14时，一名HN省男子到邯郸市分行马头镇营业所办理开户业务，因与市分行通报异常特征类似，该网点立即拨打派出所电话，民警赶到后将该男子和同行3人带走调查，并告知该人为疑似跑分人员。
据了解我行其他网点也收到客户电话咨询升级数字人民币账户的业务咨询，均为HN省开卡。
【法律知识】《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三条“境外的组织、个人针对中华人民共和国境内实施电信网络诈骗活动的，或者为他人针对境内实施电信网络诈骗活动提供产品、服务等帮助的，依照本法有关规定处理和追究责任。”
第三十一条“任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等”对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。
第三十八条“组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。”
第四十四条“违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。”
第四十六条“组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。”
根据反电信网络诈骗法，向他人提供银行卡、手机银行账户、数字人民币账户等用于非法用途的，无论持有人是否获取利益，均属于违法行为，会受到法律制裁。
【反诈提示】
1.妥善保护本人的身份信息，保管好本人的银行账户、手机卡、电子令牌、UK、账户密码、手机银行密码、账户验证码，非必要不向他人透露以上信息，更不要将本人账户给予他人使用。
2.不轻信他人说的高额收益理财产品、投资股票基金内部消息、轻松刷单日赚千元、某培训班名额有限必须几点前打款、网上公安、监督部门说违法或征信有问题、网上某个大领导称有事临时急用钱、国外高富帅男子交友需用钱、他人说孩子或某个亲属出事了急用钱、网上购物退货需提供您的信息并缴纳多少钱、国家某机关人员要求开启视频或进入某个网上会议等。遇到以上类似情况，与亲人核实或拨打110电话，牢记天上不会掉馅饼，网上却会掉陷阱，遇到事情不要慌，不明链接不要点，多问几个为什么，多与家人来商量，多找警察来帮忙。
