为更好地规范单位银行结算账户管理，全力保障客户资金安全，总行制定《主动实施单位银行结算账户控制措施操作规程》，持续强化单位银行账户全生命周期的风险管理。工行长治分行坚定不移贯彻总省行《操作规程》，结合本辖区监管要求，完善单位结算账户管理体系，促进制度建设和治理效能更好转化融合，善于运用制度优势应对风险挑战冲击，让制度释放出“威力”。
释放制度“威力”首在坚实落实制度。长治分行坚实落实总行《控制措施操作规程》制度，有效预见单位结算账户风险挑战，事先形成应对风险的方案，及时作出反应，缩短应对时间，增强战胜风险挑战的信心。我行结算与现金管理、公司金融、机构金融、普惠金融、资产托管、网络金融等部门，统筹客户经理做好主动实施控制措施中的客户通知、沟通解释及控制确认等工作；依据单位结算账户的业务发展需求，组织工作人员审慎实施主动控制措施的单位客户名单；内控合规部门负责对主动实施控制措施的合规审查和内部控制的再监督。以《操作规程》为指导，运用系统思维和科学精神，不断落实风险防控机制，围绕薄弱环节，扫除风险防控的盲区；要坚持实事求是的原则，正视存在的问题、难点、焦点，突出问题导向，推动重大风险挑战应对和化解之策落地生效，筑牢防范和应对风险挑战的制度基础。
释放制度“威力”贵在提高业务能力。长治分行全力提高工作人员业务办理与运用制度的能力，聚焦制度优势，切实将其转化为应对风险挑战效能的关键。单位账户出现异常情形，包括电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”；开户之日起，6个月内无交易记录等。针对这类情况，须马上实施暂停非柜面业务控制措施，暂停单位客户通过非柜面渠道主动发起的支付类业务及由单位客户主动发起的批量业务。基层工作者不断增强学习本领、改革创新本领、服务客户本领、狠抓落实本领、驾驭风险本领以及发扬斗争精神，增强斗争本领作为提升运用制度能力的重要内容，通过加强思想淬炼、能力历练、实践锻炼、专业训练，不断提升工作人员按照制度履职的能力和水平；当好服务客户“先锋员”“排头兵”，在实实在在的服务工作中，检验其运用制度的能力，并以此为契机查弱项、补短板。
释放制度“威力”重在制度执行落实。制度的生命力在于执行。适用于主动实施控制措施的单位结算账户异常情形，主要通过系统识别和人工识别。对于系统识别的异常情形，依据运营风险智能监控、智慧年检等系统设置流程完成账户合适及主动实施控制措施操作；若出现人工识别的疑似异常情形，由二级分行（含）以上运行管理部门综合开户、变更、支付结算、加强型尽职调查结果等信息综合判断，确属异常的实施账户控制措施。综合统筹经营决策、客户服务、产品营销和市场拓户等因素，建立审慎实施控制措施客户名单，对名单客户的单位结算账户应审慎实施控制措施。长治分行引导广大工作人员自觉尊崇制度，形成制度执行的持久动力；其次增强制度意识，将强化制度意识纳入日常教育培训中，树立严格按制度办事的意识，把执行落实制度转化为自觉行动；最后强化监督，加大制度执行的监督检查力度，对偏离制度的“苗头性、倾向性”问题及时纠正，对违背制度，有令不行、有禁不止、随意变通、恶意规避等行为严肃查处，通过监督检查引导员工树牢制度执行落实的责任意识。
“小智治事，大智治制”。深刻把握时与势，把《主动实施单位银行结算账户控制措施操作规程》的制度落实摆在突出位置，确保制度释放“威力”，是应对单位银行结算账户风险挑战、赢得主动的有力保证。
