防诈第一步，严守开户关。年关将至，中国建设银行温州鹿城支行营业部成功堵截一起异常开户，守好了涉卡犯罪的第一道防线。
客户姜某来到建行温州鹿城支行营业部，称需要办理银行卡。询问其办卡用途，姜某回答用于发放工资，柜员遂对客户信息进行核实。过程中发现姜某在我行属于中高风险等级客户，曾持有一借记卡被江苏省常州市公安局刑警支队冻结，该账户疑似用于过渡电信诈骗非法资金。该卡长期闲置后突然启用，短期内出现大量资金收付，被暂停非柜面当日马上就销户取钱，账户资金快进快出，交易对手涉及多个省市地区，交易行为十分异常。据此，怀疑客户将这一账户用于非法用途。营运主管遂询问客户该卡的实际用途以及是否为本人使用，客户闪烁其词，无法解释原卡用途，行为十分可疑。随后，柜员和营运主管明确告知了该男子虚假开立银行结算账户的法律后果，男子神色更加慌张，但仍无法合理解释原卡用途，柜员遂拒绝了客户的办卡要求。
与此同时，又来了一名客户陈某同样表示要办理工资卡，柜员询问其工作单位，陈某表示离这不远，但营运主管通过客户提供的企业名在企查查搜索发现，该单位实际地址在双屿街道附近，距建行温州鹿城营业部有七八公里远，且陈某现居住地址也在公司附近。舍近求远来营业部办卡这一情况令人起疑。在柜员和营运主管的连连追问下，陈某支支吾吾回答不上来。询问其单位老板信息，陈某眼神躲闪，一时不知该怎么回答，后又表示是刚入职，所以并不清楚老板叫什么名字，查看客户手机发现其微信里也没有工作群和老板微信，柜员遂拒绝陈某开卡并向陈某宣讲买卖银行卡、出租出借银行卡的危害。
期间，大堂经理发现网点不远处停着一辆面包车，而客户姜某和陈某离开后都上了该辆面包车，疑似团伙作案，行为十分可疑。营运主管遂向派出所报案，将相关事宜告知警方。
针对可疑情况，建行温州鹿城支行营业部保持高度警惕，第一时间反馈至上级部门，并对其余网点进行风险提示，进而从源头处遏制洗钱、账户出租出售、电信诈骗等风险的发生，确保业务健康合规发展。
