建行温州双屿支行成功赌截一起出借账户事件

   年末将至，客户阮某匆忙来到双屿支行，要求调整账户非柜面支付限额。经办员工通过核实发现，该账户被纳入高风险回访清单一年来，账户交易笔数不多单笔交易金额均在千元以下，余额也不足百元，原先的支付限额应该能满足日常使用需求，感到奇怪，特向客户询问非柜面支付限额的原因，客户神色迟疑，支支吾吾，说不出具体原因，就只是强调说有用。

   建行温州双屿支行营运主管在旁听到，凭着反诈工作的职业敏感，觉得其中事有蹊跷，与近期借助网络贷款形式，借用他人账户来实施诈骗资金过渡的犯罪类型类似，就再三追问客户近日是否有申请网络贷款等用途，客户这时才逐渐透露出自己在某网站上申请信用贷款2万元，对方表示可以帮客户走交易流水，但要求阮某至银行网点调高非柜面支付限额至50万元等细节情况。

   这时建行温州双屿支行基本确定这是一起借用他人账户来实施诈骗资金过渡的情况，耐心与阮某分析：“你的贷款需求只有2万元，对方要求调到50万，你不觉得很可疑吗？”客户在劝说之后，心情也慢慢沉静下来，仔细想想也觉得是存在可疑。营业经理以此为契机，严肃的向客户宣讲这种出借账户的惩戒措施，以及对他日后账户使用的影响，客户这才恍然大悟，对建行温州双屿支行表示感谢！

   建行温州双屿支行因地处城郊结合部，外来务工人员多，对金融诈骗知识接触较少，导致受骗上当，涉案户数较多，网点对日常客户的调整限额及不动户的恢复都是抱着警慎的态度去核实客户的动机，承受了很多客户的埋怨和大量的投诉工单，但这是建行温州双屿支行员工的义不容辞的社会责任，正因对客户的认真负责的态度，让客户避免上当受骗，让客户避免了损失，让建行温州双屿支行又一次成功堵截了一个涉案账户的发生。反诈工作任重道远，建行温州双屿支行将认真做好每一个细节，尽力帮助客户把好源头关，让诈骗分子无计可施。