建行温州鹿城支行成功拦截一起异常开卡事件

   骗子开户套路多，可疑线索不放过。近年来，通过出租、出借、出售银行卡进行网络诈骗的案件时有发生。不少犯罪分子通过抓住公众贪图蝇头小利的心理来谋取利益。近日，建行温州鹿城支行在办理业务时，严管开户流程、严控客户识别，成功拦截一起可疑开卡事件。

   近期，客户周某来到建设银行鹿城支行要求办理银行卡业务，当班大堂经理按照开户流程一一核实。当询问开卡用途时，客户表示自己从茶山那边过来办理一张工资卡，说茶山附近无建行网点，这一举动引起了大堂经理的警觉。但秉承着不能拒绝客户的原理，大堂经理引导客户到柜面进行开户业务的办理。柜面人员接过客户资料对客户执行一告知、一确认、四查询操作，客户均如实答复。

   但当营运主管再次与其核实时，发现以下疑点：其一，办卡用途不一。柜面人员询问其用途，客户称发工资用，但发现没有相应工作群。当柜面人员询问居住地址时，客户说瓯海区茶山，离我们网点比较远却打车导航来我们这办理，经过多次询问，该客户存在可疑办卡。其二，频繁查看手机。在业务办理时，营运主管看到客户聊天记录跟人对话说限额两千，便询问客户手机聊天记录是否能查看，客户递过手机，营运主管看完，便询问聊天记录内容的真实性，是否不是工资卡，而是游戏充值使用，客户支支吾吾，并回答不是。通过营运主管和客户的对话，客户才说出实情，说他之前在其他银行的卡被管控过，销卡才来建行办理业务，而且手机聊天记录充分显示客户的办卡需求可能并不是工资。这现象充分引起了鹿城支行营运主管的警觉。她充分怀疑是出租、出借、买卖账户。经过营运主管的提示，柜员跟客户讲了这卡办理完毕只能柜面使用，电子渠道皆不能使用，客户而后同意了销卡处理。并由此拦截了一起买卖账户事件的发生。

   自“断卡行动”以来，面对频繁出现的网络、电信诈骗案件，作为银行人员更要担当职责，进一步提高公众的防范意识，同时要提醒公众出租出借买卖账户行为都是违法的。下阶段，各网点应当将积极践行社会主义责任担当，定期组织集中学习，注重服务过程中的细节，充分发挥银行网点“第一道防线”作用。同时，关注询问提醒客户，共同营造清朗环境！