建行温州鹿城支行成功堵截对公异常开户

   年关将至，诈骗多发。建行温州鹿城支行营业部成功堵截了两起对公异常开户申请，避免了可能发生的金融违法犯罪活动。

   两家建材经营部的法人先后携带营业执照等资料前往中国建设银行温州鹿城支行营业部开立对公结算账户。业务办理过程中，两位对公柜员对资料及法人信息进行核实，发现两家营业执照名称极为相似，均为温州市鹿城区某某建材经营部，且经营场所登记地址都在鹿城区藤桥镇，距离鹿城支行有20多公里，舍近求远开立对公账户这一行为令人起疑。问及原因，法人含糊其辞，不能清楚回答。柜员对法人的身份信息进行核实，发现两位法人的实际年龄均小于25岁，且为外省户籍，未持有有效居住证。同时，柜员发现两张营业执照的注册时间都在今年8月18日，为何仅仅成立不到十天就着急来银行开立对公账户？并且，两家建材经营部的高度相似性也着实可疑，柜员遂立即将相关情况向营运主管进行汇报。

   随后，中国建设银行温州鹿城支行营运主管和经办柜员通过与法人沟通交流，发现几处疑点：法人虽然本人到场办理业务，但是对于企业的实际经营情况和经营范围等关键信息十分不熟悉，一问三不知；当被问及开户意愿及目的时，法人也神色紧张，支支吾吾回答不上来。经办柜员查询企业开户码，显示为黄码，符合空壳企业特征。询问法人职业，对方表示还在上大学，现阶段在自主创业创办公司。结合种种可疑情况，经过综合判断，鹿城支行营业部最终拒绝了这两名客户的开户申请，并向其科普相关法律知识与金融知识，随即将相关情况进行上报。

   强化自身责任意识，积极履行防范职责，中国建设银行温州鹿城支行营业部将继续严格开户流程，提高风险防范能力，切实为广大企业和群众提供更安全、更优质的服务，为营造和谐金融环境做出更大的贡献。