近日，中国建设银行温州双龙支行成功堵截了一起异常个人开户申请，避免了可能发生的违法犯罪。
客户陈某来到建设银行双龙支行要求办理银行卡业务，当班大堂经理按照开户流程一一核实，询问客户开卡用途，客户自己表示办理一张工资卡，还询问办卡大概多久，需要赶时间。在填写办卡单子时，陪同人员的急切感和催促感，还有跟办卡人员的交头接耳，明确表示自己说的话记住没。这一举动引起了大堂经理的警觉，但秉承着不能拒绝客户的原理，大堂经理将客户引导到柜面进行开户业务的办理。同时，大堂经理在贵宾室跟陪同的人员再一次核实、交涉，陪同人员说能否办卡之后转账到卡上，再在柜面取现金。这一举动更坚定了大堂经理内心的设想:这可能是一笔异常开卡。
当柜面人员接过客户资料对客户执行一告知、一确认、四查询操作，但客户模棱两可且仅仅表示说日常生活所需。当营运主管再次与其核实时，发现以下疑点：一是办卡用途单一模糊。柜面人员询问其用途，客户称日常所需，在询问其他内容时，客户也强烈表现出一种不配合的态度。经过多次询问，该客户存在可疑办卡。二是陪同人员的干涉。客户在柜面人员和主管的多次核实询问过后，表示办卡太过繁琐可以不办。但陪同人员却说办卡存取钱自己用，为什么问这么多，直接办卡不可以吗？到时候他可以转账。陪同人员的火急火燎和话术让柜面停下了办卡的进度。通过营运主管和柜面的交涉，以及大堂经理的多次核实，客户最终放弃了开卡的业务办理，离开了网点，同时营业经理将陈某的这一行为告知了附近网点，以防止在其他网点成功开卡，并由此拦截了一起买卖账户事件的发生。
客户在办理业务时，大堂经理以及柜面人员需严格执行“三询问、一告知”的操作。同时提高警觉观察客户问题回答的真实性和是否有陪同人员、频繁查看手机和聊天的情况，稍有疏忽就极有可能导致案件发生。
自“断卡行动”以来，面对频繁出现的网络、电信诈骗案件，我们更要担当职责，进一步提高公众的防范意识，同时要提醒公众出租、出借买卖账户行为都是隶属于违法的行为。下一阶段，建设银行双龙支行将积极践行社会主义责任担当，定期组织集中学习，注重服务过程中的细节，充分发挥银行网点“第一道防线”作用。同时，将风险点警示客户，共同营造清朗环境，守住群众的“钱袋子”！
