工行长治潞矿支行多举措提升对公账户管理能力

   工行长治潞矿支行长期以来重视对公账户管理工作，多次开会部署详细实施方案，定期做好单位客户身份识别管理，将客户身份识别管理贯穿始终，积极采取多种方式抓好、抓牢对公账户风险管理工作。

   一是尽职调查做到位。严格践行双人上门现场核实制度。开户前坚持上门核查，确保企业经营正常，确认法人开户意愿真实合理；其次，增强防范意识，提高识别能力。对尽调工作中存在的异常情况提高防范意识，对客户提供的证明文件、申请资料进行核对与调查，有效识别和核验客户身份及资料真伪。

   二是增强客户识别能力。改行针对公司客户画像系统运用系统中“供应链企业”“专精特新企业”“制造业企业”“纳税额达50万客户”等客群及上下游客户，加大对客户识别力度，促进网点对公业务、综合服务、优质客户拓展能力提升，进一步织大织密资金承接网。

   三是持续关注账户动态。账户开立并不是一个结束，更是一个客户维护的开始，持续加强结算账户存续期间相关工作，充分利用反洗钱、风控等系统做好预警监测，对网点存续期间的账户定期进行比对监测，细化账户管理，根据真实情况开展后续调整网银限额等工作。