建行珠海市分行揭露和避免股权投资诈骗的策略

   近日，珠海建行金鸡支行刚刚开门营业，一位穿着朴素、老实憨厚、手持一袋现金的老伯在一年轻女子的陪同下，进入网点要求协助汇款到中山的一家公司。在等待过程中这名年轻女子一直跟声称总经理的人通电话，珠海建行金鸡支行大堂经理小张在大堂分流时，察觉到该客户的异常，从穿着、言谈和年龄判断，这位老伯可能遇到了电信诈骗或者非法集资。小张认真询问客户在哪里上班、汇款用途以及对方是否认识，陪同人员是谁。那位女子马上抢答是老伯的侄女，老伯表示其住在网点旁边的小区，现在要汇款去公司入股权。

   小张警觉地问老伯是否知道什么叫股权？对方公司有什么文件或者协议能否提供给我们帮忙参考下？怎么会加入到邻市的公司股权，提醒客户小心遇到非法集资诈骗，特别提示有些机构利用高收益为幌子专门骗取老百姓的血汗钱，导致最后本金都拿不回来。告诫老伯千万不要去贪图小便宜，莫让辛苦攒了一辈子的钱给骗子骗走了。听见网点工作人员跟老伯的谈话，那女子再次打电话给公司总经理，但最后客户还是要求汇款，说到该公司是老伯表弟开的，不会骗人的，现因变更股权要注入资金。

   该网点负责人和渠运副行长听到大堂的动静后也立马上前去了解情况，一起做老伯的思想工作，告知千万千万要谨慎小心。网点人员特别担心老伯已经被提前准备好的应答话术所蒙蔽。女子仍然坚持说没有问题的，告诉网点工作人员那家公司是存在的，随后工作人员询问公司名称，后立即通过“企查查”查看工商信息是否存在。果不其然，发现该公司存在明显异常，工商信息显示该公司虽在存续期间但多次被异省法院起诉，是失信被执行人，存在严重自身风险，多次变更地址、股东和章程。更离谱的是，眼前的这位老伯竟然在被变更成公司法定代表人。意识到事态的严重性，工作人员把查询到的信息出示给老伯看，跟他说明作为一家公司的法定代表人应该要对公司事务承担怎样的法律责任，且这家公司明显异常，被法院执行多次，存在相当大的法律风险。这时，老伯才意识到了问题的严重性，才向工作人员吐露身份证借给他人使用，由于法律意识淡薄，对身份证的保管不重视，导致被他人利用。在珠海建行金鸡支行几位工作人员的共同劝解下，老人家最后取消了汇款，并对建行员工表达了深深的感谢。