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建行珠海市分行深化基于风险管理的反洗钱工作执行策略

时间:2024-01-31 15:14:34  来源:银行界网  供稿单位:建行珠海市分行  

   近年来,珠海建行深入贯彻落实风险为本的反洗钱工作要求,不断强化反洗钱措施,加大反洗钱宣传力度,夯实反洗钱基础,强化反洗钱可疑线索的挖掘和报告,在全行形成了良好的反洗钱氛围。

   认清形势,提早部署。珠海建行高度重视反洗钱工作,行领导多次在全行会议、合规例会上对当前反洗钱国内形势进行分析,明确工作重点。就发现与研判可疑线索从选人、培训、沟通方面提前做出工作部署,并对选定的从事研判可疑线索的合规主管开展合规辅导,确保意识到位。

   加强沟通,深挖线索。针对反洗钱可疑线索的挖掘与报告专业性强的特点,该行在各营业网点选定专人加强培养。只要上级行组织反洗钱培训,首先安排反洗钱重点培养人员参加培训,再由参加过上级行培训的员工进行转培训。其次是加强与上级行反洗钱中心的沟通,获得业务指导和可疑线索,夯实反洗钱工作基础。最后以锁定可疑客户、初步调查识别、可疑交易剖析三步骤深挖线索,及时上报。

   聚焦重点,强化考核。对标反洗钱自查整改,认真学习分析人行检查处罚点,将工作重点放在高风险客户管控、客户尽职调查、客户洗钱风险等级分类等方面。如开展高风险客户重检,认真审核高风险客户的成因,对经重新识别不符合条件的客户进行风险等级调整。做好加强型客户身份识别,注重完成的时效性和表单的完整性、准确性,采取“周周清”的工作形式加强督办,按月开展非现场检查,对检查发现的问题进行通报和考核。针对客户等级分类下发的尽职调查相对简单的问题,召开专项会议进行部署,审慎研判客户等级。

   扩大宣传,鼓励积分。加大反洗钱正积分激励措施,鼓励网点员工上报可疑线索,堵截案例,对正面事迹给予正向积分奖励。同时,加强正面案例的宣传报道,使每一人正向积分都有一个正面案例,都有工作亮点,在全行宣传推广,发挥榜样优势,促使更多的人加入反洗钱合规工作中,营造反洗钱良好的氛围。

   今后,珠海建行将继续认真履行大行责任担当,认真落实监管要求和上级行反洗钱工作部署,在贯彻执行上下功夫,进一步提升反洗钱人员发现与研判可疑线索能力,强化洗钱高风险管控,不断夯实反洗钱根基,为建设银行良好的反洗钱品牌形象再添亮丽的色彩。 

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