近年来，珠海建行深入贯彻落实风险为本的反洗钱工作要求，不断强化反洗钱措施，加大反洗钱宣传力度，夯实反洗钱基础，强化反洗钱可疑线索的挖掘和报告，在全行形成了良好的反洗钱氛围。
认清形势，提早部署。珠海建行高度重视反洗钱工作，行领导多次在全行会议、合规例会上对当前反洗钱国内形势进行分析，明确工作重点。就发现与研判可疑线索从选人、培训、沟通方面提前做出工作部署，并对选定的从事研判可疑线索的合规主管开展合规辅导，确保意识到位。
加强沟通，深挖线索。针对反洗钱可疑线索的挖掘与报告专业性强的特点，该行在各营业网点选定专人加强培养。只要上级行组织反洗钱培训，首先安排反洗钱重点培养人员参加培训，再由参加过上级行培训的员工进行转培训。其次是加强与上级行反洗钱中心的沟通，获得业务指导和可疑线索，夯实反洗钱工作基础。最后以锁定可疑客户、初步调查识别、可疑交易剖析三步骤深挖线索，及时上报。
聚焦重点，强化考核。对标反洗钱自查整改，认真学习分析人行检查处罚点，将工作重点放在高风险客户管控、客户尽职调查、客户洗钱风险等级分类等方面。如开展高风险客户重检，认真审核高风险客户的成因，对经重新识别不符合条件的客户进行风险等级调整。做好加强型客户身份识别，注重完成的时效性和表单的完整性、准确性，采取“周周清”的工作形式加强督办，按月开展非现场检查，对检查发现的问题进行通报和考核。针对客户等级分类下发的尽职调查相对简单的问题，召开专项会议进行部署，审慎研判客户等级。
扩大宣传，鼓励积分。加大反洗钱正积分激励措施，鼓励网点员工上报可疑线索，堵截案例，对正面事迹给予正向积分奖励。同时，加强正面案例的宣传报道，使每一人正向积分都有一个正面案例，都有工作亮点，在全行宣传推广，发挥榜样优势，促使更多的人加入反洗钱合规工作中，营造反洗钱良好的氛围。
今后，珠海建行将继续认真履行大行责任担当，认真落实监管要求和上级行反洗钱工作部署，在贯彻执行上下功夫，进一步提升反洗钱人员发现与研判可疑线索能力，强化洗钱高风险管控，不断夯实反洗钱根基，为建设银行良好的反洗钱品牌形象再添亮丽的色彩。
