为了更好的给客户提供财富管理的服务，建行温州平阳支行以市场为导向，以客户为中心，于2022年5月开始建立财富经理队伍，目前已有显著成效。
“注重细节，客户至上”建行的服务理念是建行温州平阳支行长期以来始终坚持的。原先就组建了一直大堂经理队伍，深耕大堂服务10人，客户经理23人，随着平阳支行普惠业务的蓬勃发展，网点客户经理日常忙于贷款业务，几乎没有多余的时间和精力服务于大堂和高端客户，这和该行所秉承的一贯理念不符。因此组建专业的财富经理队伍刻不容缓。
高端客户深度维护，财富经理队伍人员哪里来，是当时遇到的首要问题。经支行讨论决定，因地制宜，根据实际情况来对大堂经理进行转岗，大网点配置2名、中网点1名,小网点以大堂经理兼职的方式参与财富经理的队伍管理。
为支持建设财富经理的队伍的建设，该行为其制定了相对应的考核办法，于2022年5月首次成功组建了9人的财富经理队伍。队员由各个网点综合业务素质高、业务能力强的人员的人员组成，满足客户的需求，从而更好的为客户服务。
众而周知，客户关系是基础，打铁不需要自身硬。财富经理队伍的后续发展与建设，则是下一步工作的重中之重。因此，对新组建的财富经理队伍提出以下两点重点要求。
做好客户关系维护。首先，良好的客户是银行业务发展的基础，而日常维护则是关键。生日祝福、疫情问候、礼品赠送、新钱预约、到期提醒等，解决一些客户平时遇到的问题，特别是目前各类资产提升活动的报名，利用好这些活动，积极联系客户，让客户有更好的体验感。其次，通过系统建模筛选建立客户群体，客户分层，提供差别化服务，针对客户的实际需求提供差异化服务。再者，该行定期组织保险高客活动，也鼓励网点开展适合自己网点的特色网沙，会后总结复盘，精益求精。要求每位财富经理给自己制定了严格的客户服务标准化流程，按日、按周、按月、按季都有既定的服务动作，以达到全覆盖客户。不仅关注到客户资产变动的情况，也关注到客户的非金融服务需求。
提升自身素质。该行定期组织产品学习、鼓励自己先体验后推荐。对于销售的产品首先要求财富经理要十分熟悉，以保险为例：要求他们对保险的风险等级，操作流程，回访步骤，剩余额度等情况都清晰，争取把适合的产品推给合适的客户，同时要求营销合规性，如坦诚讲明这是保险类产品，它有某某特点，关键的利整点讲明，如果真的介意排的客户也不用勉强。并且，优选产品，定期赋能队伍。支行个金部以满足私行、非私行客群分层差异化需求为出发点，以降低波动、优化客户持有体验和实际投资收益为目标，定期研究上级行的考核导向、产品营销卖点、客户的需求点寻找具有竞争力的产品类型，构建优质产品货架，打造稳健的财富管理新品牌。开展每月财富经理例会,通报过往业绩，查漏补缺，布置重点工作，集中攻破。
俗话说：“要想马儿跑得快，就得先让马儿吃够草”而如何吃够、如何吃好就是需要解决的下一个问题。因此，支行定期赋能、搭建平台、考核支持、调研走访等工作逐步展开。
专项考核、定期通报，高工资留人才。该行个金部针对重点产品，设定每月底线目标、定期抽查网点财富经理产品熟悉情况、跟踪AUM50万以上客户的维护过程、建立财富经理微信群，培养财富经理每日晒单习惯。并制定财富经理6个月考核“缓冲期”，起档1600元,不求业绩回报，只要求夯实客户基础，根据底线完成情况，向上最高可达3200元岗位津贴，向下保底1200元。
如今财富管理已进入大资管的时代，一方面产品多样化，结构复杂化，另一方面人们的财富管理需求也呈现多样化、差异化、个性化。市场在变，产品在变，而唯一不变的是该行财富经理对客户诉求的主动呼应。该行财富经理队伍建设还存在一定不足支出，将不断找寻并完善，将努力保持对财富价值的积极引导，和以客户为本的初心、匠心和诚心!
