2023年以来，工行大同南关支行不等不靠早部署快行动，抢抓市场机遇，以产品为抓手、以创新为主线，深挖个人理财领域市场需求潜力，细研新兴产品创收渠道，千方百计抓好挖潜和创收，因客施策无缝对接产品，因势利导个人理财业务发展成效斐然。
深研细分客户无缝对接理财产品。该行从个人客户营销系统中，仔细研究客户资金运作规律，以及既有的投资渠道，按照其风险偏好，做出与该行理财产品契合的理财规划，赢得客户认可，同时持续跟进理财收益情况，以过细的工作努力实现客户的收益最大化，从而赢得客户的信赖，并实现以点带面扩大客户规模，做大理财覆盖面的效果。
继续做好工银理财产品持续营销。工银理财产品作为维护该行中高端客户的有力抓手，在满足客户现金管理及流动性需求的基础上，持续贡献了较高的中间业务收入；该行把握好该产品流动性强、收益稳定、安全性高的产品特点，全力拓展市场，做大该产品规模，增加全辖中间业务收入，进一步巩固该行个人理财业务的优势地位，全面提升金融资产规模。
加强创新型挂钩类产品销售推动。紧紧抓住总行推出的工银系列型理财产品，利用该产品风险低并有机会为客户创造最大程度收益的特点，积极外拓新客户新资金，挖掘拓展客户的潜力。 用好固定收益类等产品资源。重点把握添利保、鑫添益、鑫稳利等期次等产品稳健的特征，积极营销，成为个人理财产品增长的主要来源，也成为个人金融资产的有力支撑。
进一步加强合规销售。理财产品合规销售一直是监管机构的重点监管内容，结合银监会《商业银行理财产品销售管理办法》和该行《个人理财产品销售管理办法》等相关制度规定，严格规范售前、售中、售后各环节销售行为，认真查找日常工作中存在的隐患，加强业务培训，及时化解各项违规操作及经营风险。
