工行温州永嘉支行成功拦截银行卡出借守住客户钱袋子

  近日，一位客户来到中国工商银行温州永嘉瓯北支行营业大厅，申请办理银行卡称用于收取工资并提供了单位工作证明。大堂经理通过系统核验手机号是一致的，且与客户沟通其所在公司的情况，该客户都能一一应答。后客户去窗口办理银行卡，客服经理通过系统查询相关信息，未发现异常。办理过程中，细心的客服经理发现该客户后面有一人在等他，就询问客户陪同人员是谁，客户称是他弟弟。银行卡办理完后，客户来到大堂经理处下载手机银行，在这个过程中，大堂经理发现该客户后面有陪同人员且告知客户密码怎么输入，大堂经理就询问客户旁边客户是陪你来办理银行卡的吗？他现在有无上班等问题。后该客户称其弟弟在该单位上班，因年纪未到16周岁，故其办卡是给弟弟发工资使用。

  了解客户的真实办卡用途后，工作人员告知客户办卡给家人使用是违反了国家相关法律法规及监管要求、违反了与银行签订的协议，属于出借账户行为，相关规定要求所有的信用卡和借记卡仅限客户本人使用，如果将卡借给他人使用，由此产生的任何后果均由卡主本人负责，如果因此造成损失，银行是不承担任何责任的。同时，使用他人银行卡收取工资，如果实际使用人后续有劳动纠纷，客户有可能会因无法提供工资入账资料导致权益受损。客户经过工作人员的讲解，自己主动要求把银行卡当场做销户处理。

  作为风险反诈的第一道关口，银行开户经办人员需不断提升专业能力素养，在第一时间识别发现异常开户现场，筑牢防控底线。中国工商银行永嘉支行也将持续提升从业人员的职业技能，认真履行好业务风险提示职责，大力开展金融反诈宣教工作，引导客户提升风险意识，增强客户防范电信诈骗的能力，为守住客户的钱袋子作出应有的贡献。