临近年末，为进一步提升反洗钱专业能力，增强反洗钱履职主动性、专业性和规范性，12月18日，工行张家口红旗楼支行对各团队负责人进行了反洗钱培训。
该行主管行长组织学习了《关于规范反洗钱可疑标识调整的工作提示》、《关于利用对公账户洗钱的风险提示》、《关于“套代购”业务的风险提示》内容。分析了当前反洗钱国际国内形势，强调团队负责人承担着洗钱风险管理直接责任，要统筹经营发展和风险防控，及时开展警示教育，对监管部门和上级行下发的反洗钱风险提示，要及时进行传达，并对全员进行案例分析和风险警示教育，警惕新的洗钱犯罪手法，同时在发展新业务的同时，更要加强风险防范意识，切实履行好反洗钱职责和义务。随后，该行主管行长对下一步反洗钱工作提出了具体要求：
一、加强尽调履职及客户身份审核，严把开户关。各团队要切实履行尽调责任，坚持“了解你的客户”原则，落实客户身份识别的要求，核实客户身份，了解开户目的，了解客户真实开户意愿，严格落实开户回访要求，做好回访记录和履职证明材料的保存，在钱包开立环节，实时筛查反洗钱系统，对命中高风险和中高风险的客户拒绝升级为实名钱包。
二、加强日常监测，有效控制账户风险。各团队要进一步增强网点员工的反洗钱意识，办理大额存取及转账业务时，加强业务审核，细究客户款项用途及来源，结合交易流水、个人智能风控系统等方式核实判断交易行为是否与客户职业、年龄等身份信息匹配；对于职业异常的人员账户出现大量免税仓、跨境业务时，如资金异常，要及时在新一代反洗钱监控系统新增异常交易报告，并对账户进行有效风险控制；对于大量公转私、交易模式与主营业务不符和备注信息异常的交易账户应及时进行增强尽调，加强监测力度，强化对公账户风险管理；要定期开展数字人民币业务排查工作，发现可疑客户按照相关规定采取相应的风险控制措施。
三、加强反洗钱宣传教育。各团队要引导社会各界和市民群众增强法律意识，不参与非法交易；要加强警银合作，提高风险防范意识；要对客户要加强宣传，了解国家对海南、青岛等自由贸易港的建设优惠政策，遵守国家法律，不从事代购、转售赢利等违法活动。
四、加强反洗钱可疑标识调整规范化及保密工作。各团队要根据《大额交易和可疑交易报告管理办法（2021年版）》中客户可疑标识分类原则及维护标准按流程，处理反洗钱可疑标识调整的工作，客户洗钱风险分类等级为我行商业秘密，不得向客户透露；在业务处理过程中，相关人员要注意做好客户信息安全管理和客户风险分类保密工作。
