工行山西分行联合工银瑞信开展“活钱通”专项营销活动，旨在进一步加快推进全辖范围内AUM管理总体目标实现、提升客户服务水平及丰富服务手段。于2023年12月7日，山西分行下发《关于开展法人客户‘活钱通’专项营销活动》的通知，开展“交易有礼”等系列活动，工行长治分行提升活动效果、活跃营销氛围，充分激发基层一线营销主动性和客户签约认购产品的积极性。
“导向＋保障”递好“橄榄枝”。“活钱通”产品是我行面向企业客户打造的现金流管理工具，能够有效帮助客户实现现金增值、提高资金效率，提升金融资产总量，扎实打造对公存款和中收蓄水池。山西省分行组织推动各二级分行制定具体工作措施，明确目标与进度要求，持续进行跟踪督导，顺利推动“活钱通”签约账户数快速增长。对于到店办理开户与企业网银业务的中小微企业，必须充分盘活“活钱通”业务优势，向客户重点推介，确保新开户50%的渗透率。积极搭建“交易有礼”平台，提供资金、技术等“硬支撑”，做好客户服务保障工作。
“筛选＋示范”建好“练兵场”。挖掘数据资源，利用科技手段，进一步加强对“购买过对公基金、法人理财的客户、长期资金余额低但资金流动频繁的客户、潜在不动户或（准）长期不动户”等重点白名单客户进行营销，依据客户的开户行，开展网格化营销，以重点客户带动交易量提升。打造“活钱通”业务标杆示范行，召开现场座谈会，了解营销方法、总结先进经验；与此同时，开展配套营销资源，进行精准投入，有效调动支行与营销人员积极性。围绕“客户至上”服务宗旨，推广订单式、定向贴心服务，提升客户幸福感与归属感，为“工银晋如意”注入活力。
“推荐＋跟踪”搭好“干事梯”。以各支行网点为“主力军”，客户经理提前进行计划安排，邀约客户，通过互动提问的方式，引入“活钱通”解读，结合专业知识，利用当前经济趋势进行判断，讲解资产配置如何高效化，切实让客户感受到“活钱通”产品的优越性。此外，加强客户后续营销跟踪服务，对客户进行“名单化”制度管理，利用电话外呼、短信等多种渠道做好目标客户的线上逐户回访，定期进行跟踪辅导，充分激活、养活活跃客户，激发价值转化率，凝聚“精品分行”战斗力。
